5 Tjek Points før leje en finansiel rådgiver

Behov for en finansiel rådgiver vokser dag for dag, da folk i stigende grad er ved at indse værdien af ​​en professionel vejledning for deres finansielle planer mod selv lavet planer. Men med stigende efterspørgsel, vokser antallet af finansielle rådgivere til rådighed på markedet. Med så mange valgmuligheder til rådighed, får det svært at nøjes med én, fordi ikke alle rådgivere kommer med det samme niveau af ekspertise eller kvalifikationer. Derfor udstyre dig selv med nogle klar spørgsmål, som du skal spørge, før du leje en finansiel konsulent. Her er et par eksempler på spørgsmål, som vil være yderst effektiv i at hjælpe dig med at finde din ideelle finansiel rådgiver:

1. Check hvilke tjenester han tilbyder: Hver rådgiver ikke nødvendigvis tage højde for alle finansielle tjenesteydelser. Det er derfor vigtigt at spørge en potentiel rådgiver om han er i stand til at tilbyde alle de tjenester, du søger. Uanset om du har brug for rådgivning vedrørende din spareplan, skat forberedelse, styre en aktieportefølje eller blot hjælpe med at få ud af gælden. Uanset hvad dine behov er, sikre rådgiver, du vælger kan opfylde dem alle. Diskuter omsider sin vej eller arbejder på implementering, opdatering og udførelse af enhver plan, som du udtænke sammen, og hvad der skal være tidsplanen for dine møder med ham.

2. Forhør om hans kvalifikationer: Du kan nemt gøre en online forskning om de kvalifikationer og legitimationsoplysninger før møde den finansielle rådgiver under overvejelse, og derefter præcisere og bekræfte disse oplysninger, når du møder ham personligt. Find ud af om de forskellige licenser, som finansielle rådgivere kan sikre som CFA eller Chartered Financial Consultant (ChFC), chartrede pensionering planlægning rådgiver (CRPC), statsautoriseret revisor (CPA), personlige økonomiske specialist (PFS). Du kan lære online om hvilke kvalifikationer skal være relevante for dine krav. Der er også hjemmesider, der giver baggrund data om alle finansielle rådgivere såsom dem, som Financial Planning Association og National Association of Personal Finansielle rådgivere.

3. Spørg om nuværende kunder: Det er svært at stole på nogen ukendt med dine finanser og rådgiver bør forstå dette faktum. Check for referencer og bede ham om at forbinde dig med et par af sine nuværende kunder. Tal med de mennesker ærligt og spørge dem om hans ekspertise, komfort for diskussion og forklaring, hvor ofte han nå ud til dig, og hvor længe han historier top besvare dine spørgsmål eller du kan simpelt spørge, hvorfor de har valgt ham, og har lager af, en sådan samtale med kunderne i et par af dine potentielle rådgivere ville lede til at gøre den rigtige beslutning.

4. Spørg om ydelse bevis: Det er bedst at tage anmeldelser fra eksterne kunder, men også give en chance for at rådgiveren for at fortælle dig om sine anerkendelser. Spørg ham om bevis for sin gode præstation eller tilfredse kunder i fortiden, kontrollere hvem der er hans revisor fast og tjek online om hans engagement i enhver uetisk praksis eller eventuelle tilfælde af overtrædelse af loven.

5. Bekræft din betalingsformer: Dette er formentlig, hvis ikke den mest, men en af ​​de vigtigste faktorer i at beslutte den finansielle rådgiver. Efter alt ville du ikke ønsker din finansiering til at gå til et kast på grund af hans honorar. Check med ham på hastigheden af ​​gebyr, månedlig sats eller en procentdel af aktiver, der forvaltes og tilstanden af ​​betalinger.

Du kan ikke finde den rigtige finansielle rådgiver i første instans, og derfor skal du sørge for at shoppe rundt, så spørg referencer og gøre dit hjemmearbejde godt
.