Undgå beklagelse i Financial Planning: Vær forberedt for Change

beklagelse er en hæk taskmaster. Det vil simpelthen ikke lade dig hvile. Tanker om “ coulda, woulda, shoulda &"; konstant nag på dig og begynder gradvist at føle sig som den mentale svarer til at have en sten i din sko, som du bare ikke kan synes at slippe af med. For at holde beklagelse over bugten, er det klogt at træffe beslutninger baseret på de bedste oplysninger, du har på det tidspunkt, lade døren stå åben for at gøre større beslutninger, når en større information ankommer. Mens dette er let i teorien, nogle gange vores “ gamle beslutninger &"; er så varmt og behageligt, at vi bliver lammet og ude af stand til at foretage nye afgørelser som vores oplysninger ændrer sig. Jeg ser dette sker ofte med mine klienter, og hver gang jeg mindet om en uforglemmelig lyrisk skrevet af 1970'erne sang duo England Dan og John Ford Coley: “ Åh det &'; s trist at tilhøre en anden, når den rigtige kommer sammen . &"; ! Ouch
Hvad et dilemma at realisere den, du &'; re med i dag isn &'; t den ene, &'; s. Skulle bo
Vækst kan være smertefuldt, fordi det betyder, at du didn &'; t få det rigtigt første gang. Dette behøver ikke være tilfældet, når det kommer til din økonomiske fremtid. Markeder ændrer sig, folk ændre sig, og, vigtigst af alt, du skifter. Behov opstår der aldrig har keg hovedet oven vande før, så det kun naturligt at foretage nye beslutninger baseret på nye oplysninger. I finansiel planlægning, er forandring både forventet og velkommen. Jeg tror paranoia er den bedste planlægning tilgang
Ligesom et urværk, jeg ved, at et af de første spørgsmål en ny kunde vil bede mig, er:. &Ldquo; Hvorfor don &'; t de store drenge se planlægger ligesom dette &";? (En fremragende spørgsmål ved den måde.) Den “ store drenge &"; – Morgan Stanley, Merrill Lynch, etc – har de største budgetter; de kontrollerer finansielle reklamer og har indflydelse i den finansielle medier. Alligevel kan den bedste finansiel rådgivning findes uden deres rækker. Boutique virksomheder er tilmelding private rigdom kunder, der er ved at indse “ store drenge &"; har store interessekonflikter. Tiltalende private kunder og offentlige aktionærer er en vanskelig balancegang. Den eneste måde at få succes på det er ved at holde kunderne delvist bind for øjnene og afhængig af en brækket system.
Efter min mening, jo mere du give din klient til at lære og forstå, jo stærkere partnerskab du bygger, og jo hurtigere du rejser hen deres Point of Independence. Det, trods alt, er det ultimative mål. Grunden til at jeg er her, er at indvarsle klienter i permanent økonomisk uafhængighed, selv om det betyder, at de don &'; t har brug for en finansiel planlægger længere. Dette er kættersk etablering, men det &'; s lige, hvad dag &'; s private klienten søger. Så lad mig spørge i ord, at 1970'erne hymne for forandring: har den rigtige komme sammen for dig
?.