Betydningen af ​​at overholde til AML Love

Hvidvaskning af penge er et begreb, der kunne have været hørt mange gange fra populære medier og underholdning, men ikke helt forstået. Stadig udbredt i dag, hvidvaskning af penge er helt sikkert en rigtig alvorlig kriminel aktivitet. Forsvaret mod denne forbrydelse er gennem forskellige love fastsat af AML overholdelse.

På grund af denne forbrydelse, penge, der er "dirty" bliver vasket til hvad der er kendt som "ren". Enhver virksomhed, der gør penge er instrueret til at holde stramme finansielle poster præcis, hvor pengene kom fra, udgifter tal og andre dokumenter for at vise du opererer i et juridisk kapacitet. Der er mange grunde, bortset fra juridiske dem, for hvilke en virksomhed kan holde strenge registreringer af sine finanser. Narkotika tilbud eller andre ulovlige transaktioner, der producerer en indtægt dog skal vaskes før det kan påvises eller anvendes på nogen måde eller kilder til disse penge ville blive udsat for, og at kriminalitet ville blive afsløret.

Lige hvad præcist gør processen medfører når hvidvaskning af penge? Den sorte penge skal bevæge sig gennem en række finansielle transaktioner, hovedsagelig går tabt eller ren i processen. Ofte sker langsomt og forsigtigt, at pengene går til én transaktion efter den anden, indtil det skønnes ren nok til at blande sig i den aktuelle likviditet. Eller, i den anden ende af spektret, vil den skyldige part hvidvaske pengene gennem flere kasinoer eller andre virksomheder, der ofte beskæftiger sig med store mængder af penge. Kasinoet ville tage sorte penge og hævder det som en legitim indkomst, på denne måde enorme mængder af kontanter kan vaskes med desto klogere. Da en casino omhandler store beløb i kontanter på regelmæssig basis, kan kasinoet hvidvaske penge og give tilbage legitim penge til den person, mens ingen ville mistanke midlerne var nogensinde beskidt. Processen med hvidvaskning af penge opnås, når pengene er blevet rundsendt til det punkt, at dens oprindelige kilde ikke er i stand til at spore. Da hvidvaskning af penge processen er så i dybden normalt kriminelle er sikre, fordi efterforskende myndigheder skal spore sorte penge, og det kilde for at retsforfølge forbrydere, der er næsten umuligt.

Legitime organisationer har svært ved at fortælle, om penge, de erhverver er snavset eller rent, så der er et par ting, de skal gøre, så langt som rapportering kontanter. AML, som står for hvidvaskning af penge, betragtes som den mest populære form for forsvar mod denne forbrydelse i USA. AML lovkravene, som håndhæver krav til finansielle institutioner og penge sendere i bestræbelserne på at forhindre hvidvaskning af penge, er så komplekse som de er varierede. For at sikre, at du til at holde sig til de AML love hensigtsmæssigt og altid at være i overensstemmelse, skal en virksomhed, og personalet uddannes i ordentlige love og forvaltning af midler. Ofte kan det være svært at forstå, hvad præcis krav pålagt af AML på din virksomhed. Det er endnu sværere at forstå den bedste metode til gennemførelse af disse teknikker og strategier for at beskytte mod hvidvaskning af penge og samtidig bevare din virksomhed &'; s budget. Det første skridt til at sikre, at din virksomhed er som legitim og rentabelt som muligt, skal du vælge en ordentlig AML overholdelse uddannelse selskab og uddanne dig selv og personale for at forhindre ulovlige aktiviteter fra skadelig indvirkning dig
.