Rente, Carry Handel og FX

Lad &'; s starte med at tale om at låne penge fra banken. Du gik til en lokal bank A og låne $ 100 i dit land valuta som siger sine United State Dollars. Denne bank A debitere dig 5% i rente årligt. Din ven går til en anden bank B og låner 100 $ Forenede stat Dollar på 2% i rente årligt. Så hvis du ønsker at låne en anden $ 100 og din ven låne det til dig på 5% i rente (han tog lån $ 100 fra en anden bank). Ved simpel beregning, er din ven effektivt tjener 3% i rente. (5% -2% = 3%). Hvis du holder fast i dette i 1 år, er du bærer over dine handler over et år og giver dig 3% rente på princippet beløb.

Lyd ligner bære handel?

Forestil dig din ven er mægler. Du sætter penge ind på din handel konto i stedet for at låne fra banker, vil din mægler konto afspejle $ 100 (antager det tidligere eksempel, du lægger i $ 100.), Og det er i United State Dollars. Da du holder valuta i din handel konto, er det pådrage interesse fra regeringen, der udsteder denne valuta. F.eks United tilstand giver 2% i rente. På den anden side Japan Yen giver 0,5% i rente. Så hvis du låne Japan Yen til at købe tilsvarende Forenede stat Dollar, vil du få 1,5% i rente udbytte hvert år. (Eller brug Forenede stat Dollar at sælge Japan Yen.)

Så alt, hvor meget du vil tjene?

Antag, at du bruger $ 100.000 og bruge den på carry trade mellem United State Dollar og Japan Yen , hvilket giver dig 1,5% årligt, hvilket arbejde sig at være $ 1.500. Hvis din handel konto bruger 100: 1 gearing, er du effektivt at bruge din oprindelige $ 100.000 til at købe og holde $ 10 millioner, hvilket giver dig $ 150ka år. Dette arbejde sig at være 150% Return On Investment.
Kan dette arbejde i det virkelige liv?

Der er naturligvis nogle faktorer at overveje, før din 150% Return On Investment kan realiseres. Undgå margin call, valuta udsving og valutakursen mellem United State Dollar og Japan Yen. Lad &'; s start ved at tage den positive retning, er kursen stiger til (forudsat du får 5% mere Japan Yen hvis du sælger), at valutaudsving er minimum nær 0% kreditmuligheden og ingen margin call. Du kan tjene $ 150k + $ 500k = $ 650K omkring 650% Return On Investment.

Men det er altid ikke tilfældet

valuta sats gik ned (forudsat du får 1% mindre Japan Yen hvis du sælger). Valutaen svingede 1% lån. Du optjener 150k $ - $ 100k = $ 50k. men før du kan realiseres dit overskud på 50K, er du ramt vilje margin call på 1% ($ 100k), og din handel er ringe inden for en uge, hvilket efterlader dig næsten nul. Og jeg mener nul dollars. Nu ser du risikoen for forex handelssystem ved hjælp gearing. Selvfølgelig har jeg forenklet en masse af beregning og konvertering. Men det er nok til at gøre dig forstå den grundlæggende af carry trade og rentesats.

Min anbefaling

Altid tage ansvaret ved at beregne penge forvaltning i hver handel du udfører. Hold det til 10% af din kapital. For det tidligere eksempel, bør du kun bruge $ 20K til at købe $ 1 million forex valuta, som potentielt kunne give overskud på $ 65k eller tab $ 35k (antager fald på 5% med 1,5% i rente forskel på carry trade).

Hvilken valuta derefter

Der ingen anbefalede valutaer til at købe?, men du er nødt til at se ud for valuta med den højeste rente, valuta med den laveste rente og en trend op valutakurs, når du sælger tilbage. (købe lav, sælge høj). Husk altid at bruge beregning penge forvaltning (antage 10% af din kapital med 100: 1 gearing)

Kilde: http://www.bestforexranking.com
.