KYC Compliance Mandat -? Hvad dokumenter der er nødvendige

Selvom KYC blev introduceret til mange landes finansielle institutioner, var det mere opsummere bedste praksis, snarere end mandat. Det var først efter 9/11 terrorangreb på Twin Towers i Amerika thats det blev en magt i mange lande. Der er en stigning i terrorangreb og begyndelsen af ​​det nye årtusinde. Med globaliseringen af ​​kommunikation og en bedre verden, det onde i samfundet Var afsløret. Skandaler, som nåede nye højder ook blev udstillet. Det var klart, er den rolle, sorte penge eller hvidvaskes penge været meget indflydelsesrig i lokal og grænseoverskridende kriminalitet og terrorisme. Og behovet for at modvirke forsøg på at reducere verden under disse systemer bruger de finansielle tjenesteydelser og er blevet mest presserende.

KYC overholdelse har været kommer til møder i den oprindelige USA Patriot Act, en lov, som præsident George W. . Bush underskrev i 2001 i oktober. Mange af de finansielle tjenesteydelser verden har haft nogle allerede kender din kunde overholdelse mandater sted form. Til identifikation kunde og rettidig omhu bør tjekke blev trukket for at afbøde operationelle risici og bedrageri og samtidig opretholde acceptabel og ensartet service. USA Patriot Act har været mere konsolidering og udvidelse af, hvad der allerede var der. Lovgivning til bekæmpelse af terrorisme, designet til at etablere hvidvaskning af penge (AML) Act, som er obligatorisk for alle tjenesteudbydere og finansielle institutioner.

Regulatorer i forskellige lande eller finansielle institutioner til at holde udbydere ansvarlig sikker på, at kontohavere potentielle identificeres og overholdelse af KYC gjort. Ville være nødvendigt for konti, der er mistænkt eskaleringen af ​​tilsynsmyndigheden, således at en grundig og detaljeret KYC overholdelse er foretaget. KYC overholdelse af alle dokumenter gemmes som dokumentation for, at due diligence var CARRIEDO ud.

Finansielle institutioner bør vedtage en struktureret risiko intelligens indberetningssystem for at opfylde lovkrav og deres KYC overholdelse. Valget afhænger af den finansielle institution. Dokumenter Der kræves fra ansøgere: Salg

* Identitet dokumenter
* banke d'autor fra historie eller din bank eller dine garanter
* introduktionsbrev,
* Bevis for indkomst og
* Bevis for opholdstilladelse.

Finansielle institutioner bør ook sørge for at ringe til det telefonnummer angivet en kunde. Dette er en hurtig måde at bekræfte dit telefonnummer til arbejdet afhænger af ansøgeren. Alle andre KYC compliance dokumenter er endnu ikke blevet verificeret mod originalerne
.