Finansiel Social Media: SEC vejer

For nylig udsendte SEC en Alert som til finansielle sociale medier. I Alert, personale bemærker, at "brug af sociale medier ved den finansielle sektor hurtigt accelererer" og opfordrer virksomheder med finansielle sociale medier til at "vedtage og regelmæssigt gennemgå effektiviteten af, politikker og procedurer vedrørende sociale medier i ansigtet af hurtigt skiftende teknologi. " Personalet går på at gøre følgende bemærkninger.

Generelle Observationer

personale bemærker, at virksomhederne varierer i deres program for overholdelse tilgange til finansielle sociale medier, og at mange virksomheder i øjeblikket har flere overlappende procedurer, der kan generelt gælder for brugen af ​​finansiel sociale medier, snarere end en enkelt, samlet sociale medier politik. Personalet udtrykte bekymring for, at disse overlappende procedurer (dækker, for eksempel reklamer, klient kommunikation eller elektronisk kommunikation), kan skabe forvirring med hensyn til deres ansøgning til brugen af ​​finansiel sociale medier ved investeringsrådgivning personale og de typer af sociale netværk aktivitet, som er tilladt eller forbudt ved en investering rådgiver.

Faktorer for investeringsrådgivere at overveje

Alert opstiller en ikke-udtømmende liste over faktorer, som investeringsrådgivere opfordres til at overveje, når de evaluerer deres compliance-programmer med hensyn til økonomisk sociale medier. Denne liste omfatter:

Standarder for Investment Adviser Repræsentanter /Advokater

* Retningslinjer for brug på hensigtsmæssig og uhensigtsmæssig brug af finansiel sociale medier for repræsentanter og advokater

* Standarder for indhold oprettet af firmaet eller dets repræsentanter eller advokater

* Politikker og procedurer til at løse repræsentanter eller advokater, der udfører fast forretning på personlige eller tredjeparts finansielle sociale medier websteder

hvor investeringsrådgiver er en del af en større juridisk virksomhed, kan det ønske at overveje retningslinjer vedrørende hele virksomheden brug af finansielle sociale medier

Procedurer for overvågning brug af finansielle Social Media og overholdelse af lovgivningen

* Frekvens af overvågningen af ​​repræsentant eller advokat aktivitet

* Godkendelse eller forhåndsgodkendelse af ovennævnte materiale

* Tilstrækkelig indvielsen af ​​compliance ressourcer

* Kriterier for godkendelse af deltagelse

* Uddannelse af repræsentanter

* Certificering af repræsentanter og advokater, at de forstår og overholder faste politikker og procedurer

* Information sikkerhedsmæssige risici ved repræsentativ adgang til sociale medier websteder

Påvirkning af investeringsrådgivere

* Investeringer rådgivere kan være nødvendigt at behandle brugen af ​​finansiel sociale medier i forbindelse med at opfylde deres betroede, overholdelse og recordkeeping forpligtelser. I betragtning af, at brugen af ​​finansielle sociale medier ikke kan passe problemfrit inden eksisterende føderale værdipapirer love og regler vedrørende klient videregivelse /kommunikation og reklame, kan den forelægge en udfordrende sag for investeringsrådgivere overholdelse.

* Selv om SEC personale og FINRA har foreslået problemområder og potentielt relevante overvejelser til adressen, der er ingen one-size-fits-all sæt af politikker og procedurer, der svarer til alle kutymer for finansiel sociale medier ved investeringsrådgivere og deres personale. Derfor bør en investering rådgiver, der tillader brug af finansielle sociale medier skræddersy sine sociale mediepolitik, der passer til sine operationer, under hensyntagen til de betragtninger, der er foreslået af Alert og bekendtgørelser FINRA.

* SEC er usandsynligt, at udstede mere definitiv vejledning vedrørende brugen af ​​finansielle sociale medier i den nærmeste fremtid. Indtil mere konkret vejledning /markedspraksis er opstået, kan virksomhederne drage fordel af at tage en konservativ tilgang ved at begrænse brugen af ​​sociale medier og evnen af ​​ikke-faste personale til "like" eller post indhold til virksomhedens sociale medier hjemmeside.

* Overvågning og recordkeeping relateret til finansielle sociale medier kan også udfordringer for investeringsrådgivere. På grund af vanskeligheden ved let at identificere, hvilke finansielle sociale medier interaktioner kan kræve oplysninger, kan nogle investeringsrådgivere blive fristet til at indfange alle sådanne interaktioner, uanset at investeringsrådgivere, i modsætning FINRA medlems børsmæglere, er ikke forpligtet til at tilbageholde al kommunikation vedrørende deres business "som sådan."

For mere information besøg http://www.makovsky.com
.