Bankkonto Links: Er de Tilladt

Advokater og andre fagfolk kontakte vores kontor hver dag og spørge, om det er tilladt for et aktiv søgning selskab eller privatdetektiv til at foretage bank, lager, obligationer eller gensidig fond konto søgninger om et emne. Det korte svar er “ nej &" ;.

Ikke alene gennemfører en bank, bestand, obligationer eller investeringsforening søgning for at være en krænkelse af privatlivets fred, men det er også anset for at være en urimelig og vildledende virksomhed praksis. Vigtigere, enhver virksomhed, der hævder at være i stand til at gennemføre bankkontonumre søgninger i denne dag og alder, (og der er en række af dem) gør det ved hjælp af falske forudsætninger. Hvis det ikke var nok, har bestyrelsen for Bar De tilsynsførende også komme ud og erklærede, at en advokat, der har en bankkonto søgning foretaget på deres vegne, kunne holdes stedfortrædende ansvar. Endelig Attorney General &'; s kontorer, i en lang række stater, har aggressivt søgt og fået påbud og store bøder mod aktiv search virksomheder, der udfører bankkonto søgninger

Derfor, når du er nødt til at tilfredsstille din &ldquo. ; due diligence &"; på vegne af dine kunder ved at foretage en aktiv søgning, skal du kontakte en velrenommeret virksomhed, der ved, hvad der er tilladt og hvad der ikke. Her, på www.assetsearchesplus.com kun bruger vi uddannede inddrivelse af aktiver advokater til at foretage søgninger aktiver. Vi giver vores kunder adgang til hver eneste aktiver og passiver af et emne, der er tilladt at opnå, i alle 50 stater, således at vores kunder kan modtage de nødvendige data for fuldt ud at tilfredsstille deres due diligence indenfor (1) til (3) hverdage.

Det lange svar på, hvorfor du ikke længere i stand til at gennemføre en bankkonto søgning er, at præsident Clinton den 12. november 1999 underskrev Financial Services Modernization Act til lov. Siden da, ved hjælp af falske forudsætninger for at få bankkontooplysninger, fra enten banker eller bankkunder, betragtes som en føderal forbrydelse.

Loven gælder for alle banker og finansielle institutioner, herunder materiel mæglerfirmaer, forsikringsselskaber, lån selskaber, kreditkort udstedere og kredit Kontorerne.
Loven gælder for de personer, der bruger falske forudsætninger og eventuelle tredjepart, der anmoder om oplysninger, når det er kendt, eller burde være kendt, at falske forudsætninger vil blive brugt.

Visse begrænsede undtagelser finder anvendelse. Fritagne parter omfatter retshåndhævende myndigheder, finansielle institutioner, forsikringsselskaber ledende krav i forbindelse undersøgelser og statslige licenseret private efterforskere, der forsøger at indsamle kriminel børnebidrag. Men i dette tilfælde skal private efterforskere have en retskendelse i hånden bemyndigelse banken undersøgelse

Financial Services Modernization Act af 1999 - et uddrag:.

Undertekst B - Bedragerisk adgang til finansielle Information

SEC. 521. Datasikkerhed TIL KUNDEINFORMATION finansielle institutioner.

(a) forbud mod at erhverve KUNDEINFORMATION af falske PRETENSES- Det skal være en overtrædelse af denne undertekst for enhver person til at opnå eller forsøge at opnå, eller lade blive videregivet eller forsøge at lade videregives til nogen person, kundeoplysninger for en finansiel institution om et andet person--

(1) ved at lave en falsk, fiktiv eller svigagtig erklæring eller repræsentation til en officer, medarbejder eller agent for en finansiel institution,

(2) ved at lave en falsk, fiktiv eller svigagtig erklæring eller repræsentation til en kunde for en finansiel institution; eller

(3) ved at give ethvert dokument til en officer, medarbejder eller agent for en finansiel institution, vel vidende, at dokumentet er forfalskede, falske, tabte eller stjålet, var svigagtig måde, eller indeholder en falsk, fiktive eller svigagtig erklæring eller repræsentation

(b) FORBUD MOD opfordring til en person til at FÅ kundeoplysninger fra pengeinstitut under falske forudsætninger -. Det skal være en overtrædelse af denne undertekst at anmode om en person for at få kundeoplysninger for en finansiel institution, vel vidende, at personen vil opnå, eller forsøge at indhente de oplysninger fra institutionen på nogen måde er beskrevet i underafsnit (a).

(c) NONAPPLICABILITY til retshåndhævelsen AGENCIES- Ingen bestemmelse i dette afsnit må fortolkes således, at enhver handling fra en retshåndhævende myndighed, eller enhver embedsmand, medarbejder eller agent for sådant agentur, at indhente kundeoplysninger for en finansiel institution i forbindelse med udførelsen af ​​de officielle pligter agenturet.

(d) NONAPPLICABILITY for pengeinstitutter i visse tilfaelde - Ingen bestemmelse i dette afsnit må fortolkes således, at enhver finansiel institution, eller en hvilken som helst embedsmand, medarbejder eller agent for en finansiel institution, fra at opnå kundeoplysninger af en sådan finansiel institution i løbet of--

(1) test af sikkerhedsprocedurer eller systemer af en sådan institution til at opretholde fortroligheden af ​​kundeoplysninger,

(2) undersøger påstande om embedsmisbrug eller uagtsomhed af en officer, medarbejder eller agent for den finansielle institution; eller

(3) udvinding af kundeoplysninger i den finansielle institution, som blev opnået eller modtaget af en anden person på nogen måde er beskrevet i underafsnit (a) eller (b).

(e) NONAPPLICABILITY TIL forsikringsinstitutioner til undersøgelse af forsikringssvindel - Ingen bestemmelse i dette afsnit må fortolkes således, at enhver forsikringsinstitution, eller enhver embedsmand, medarbejder eller agentur en forsikringsinstitution, fra få oplysninger som en del af en forsikring undersøgelse kriminel aktivitet, svig, væsentligt urigtige oplysninger, eller materiale hemmeligholdelsesaftale, der er godkendt til en sådan institution under statens lov, fortolkning, eller rækkefølge.

(f) NONAPPLICABILITY til bestemte typer af kundeoplysninger AF FINANSIELLE INSTITUTIONS- Ingen bestemmelse i dette afsnit skal forstås således, at forhindre en person i at opnå kundeoplysninger for en finansiel institution, der ellers er tilgængelig som en offentlig registrering indgivet i henhold til værdipapirlovgivningen (som defineret i afsnit 3 (a) (47) i Securities Exchange Act of 1934 )

(g) NONAPPLICABILITY til samling af børnebidrag DOMME -. Ingen bestemmelse i dette afsnit skal fortolkes således, at enhver stat-licenseret privatdetektiv, eller enhver embedsmand, medarbejder eller agent for en sådan privatdetektiv, fra indhente kundeoplysninger for en finansiel institution, i det omfang det med rimelighed er nødvendigt for at indsamle børnebidrag fra en person bedømmes at have været kriminelle i hans eller hendes forpligtelser ved en føderal eller stats domstol, og i det omfang at en sådan handling af en stat-licenseret private investigator er ikke ulovlig i henhold nogen anden føderale eller stat lov eller bestemmelse, og er blevet godkendt af en ordre eller dom afsagt af en kompetent domstol.

SEC. 522. administrative håndhævelse.

(a) Håndhævelse af føderale TRADE Kommissionen- Bortset fra bestemmelserne i underafsnit (b), skal overholdes denne undertekst håndhæves af Federal Trade Commission på samme måde og med samme effekt og autoritet som Kommissionen har under Fair gæld samling praksis Act at håndhæve overholdelsen af ​​en sådan lov.

(b) Håndhævelse af andre agencies I VISSE sager-

(1) IN Generelt- Compliance med denne undertekst, kan fuldbyrdes under--

(A) § 8 i Federal Deposit Insurance Act, i tilfælde of--

(i) nationale banker og Federal grene og Federal agenturer af udenlandske banker, ved kontoret for Comptroller af Valuta,

(ii) medlemsbanker af Federal Reserve System (bortset nationale banker), filialer og agenturer af udenlandske banker (bortset Federal grene, føderale agenturer, og forsikrede statslige filialer af udenlandske banker), udlån selskaber kommercielle ejes eller kontrolleres af udenlandske banker, og organisationer, der opererer i henhold til § 25 eller 25A i Federal Reserve Act, af bestyrelsen;

(iii) Banker forsikret af Federal Deposit Insurance Corporation (bortset medlemmer af Federal Reserve System og nationale ikke-medlem banker) og forsikrede statslige filialer af udenlandske banker, som bestyrelsen i Federal Deposit Insurance Corporation; og

(iv) besparelser foreninger de indlån, som er forsikret af Federal Deposit Insurance Corporation, af direktøren for Kontoret for Thrift Supervision; og

(B) Federal Credit Union Act, af administratoren af ​​National Credit Union Administration med hensyn til enhver Federal Credit Union.

(2) Overtrædelser af denne SUBTITLE BEHANDLET overtrædelser af
ANDRE LAWS- Med henblik på udøvelse af et agentur, der er nævnt i afsnit (1) af sine beføjelser i henhold til nogen lov, der er nævnt i dette stykke, skal en overtrædelse af denne undertekst anses for at være en overtrædelse af et krav pålagt under denne lov. Ud over sine beføjelser i henhold til nogen bestemmelse i loven udtrykkeligt er nævnt i afsnit (1), hver af agenturerne nævnt i dette stykke kan udøve, med henblik på at håndhæve overholdelsen af ​​denne undertekst, enhver anden myndighed er tillagt sådant agentur ved lov .

SEC. 523. straf.

(A) i Generelt- Hvem bevidst og forsætligt krænker, eller bevidst og forsætligt forsøg på at overtræde, skal § 521 blive idømt en bøde i overensstemmelse med afsnit 18, United States Code, eller fængslet for ikke mere end 5 år, eller begge dele.

(b) FORBEDRET STRAF FOR forværret sager-Hvem overtræder eller forsøger at overtræde § 521, mens krænke en anden lov i USA eller som del af et mønster af ulovlige aktivitet, der involverer mere end $ 100.000 i en 12-måneders periode, idømt en bøde to gange beløbet angivet i underafsnit (b) (3) eller (c) (3) (som kan være tilfældet) af § 3571 af afsnit 18, United States Code , fængslet for ikke at mere end 10 år, eller begge dele.

SEC. 524. FORHOLD TIL statens love.

(A) i Generelt- Denne undertekst må ikke opfattes som træder i stedet for, ændre eller påvirke vedtægter, forskrifter, bekendtgørelser eller fortolkninger i kraft i enhver stat, undtagen i det omfang sådanne vedtægter, forskrifter, bekendtgørelser eller fortolkninger er i overensstemmelse med bestemmelserne i denne undertekst, og da kun i det omfang, uoverensstemmelsen.

(b) bedre beskyttelse under statens lovgivningsproces I dette afsnit , en stat vedtægt, regulering, orden, eller fortolkning er ikke i strid med bestemmelserne i denne undertekst, hvis beskyttelsen sådan statut, regulering, orden, eller fortolkning giver enhver person er større end den beskyttelse, der ydes i henhold denne undertekst som fastlagt af Federal Trade Kommissionen, efter høring af den institution eller myndighed med jurisdiktion i henhold til § 522 i enten den person, der indledte klagen, eller som er genstand for klagen, af egen drift eller efter andragende fra en berettiget part.

SEC. 525. AGENCY VEJLEDNING.

Til fremme af målene i denne undertekst, hver føderale bank agentur (som defineret i afsnit 3 (z) i loven Federal Deposit Insurance), National Credit Union Administration, og Værdipapirerne og Exchange Commission eller selvregulerende organisationer, det er relevant, skal gennemgå regler og retningslinjer, der gælder for finansielle institutioner i henhold til deres respektive jurisdiktioner, og foreskriver sådanne revisioner af sådanne regler og retningslinjer, som måtte være nødvendige for at sikre, at sådanne finansielle institutioner har politikker, procedurer, og kontrol i stedet for at forhindre uautoriseret offentliggørelse af kundernes finansielle oplysninger og for at afskrække og påvise aktiviteter forbudte efter § 521.

SEC. 526. rapporter.

(a) RAPPORT TIL kongres- Inden udgangen af ​​perioden på 18 måneder, der begynder på datoen for vedtagelsen af ​​denne lov, Comptroller General, i samråd med Federal Trade Commission, føderale bank kontorer, National Credit Union Administration, Securities and Exchange Commission, passende føderale retshåndhævende myndigheder, og passende stat forsikring regulatorer, til Kongressen en rapport om følgende:

(1) Effektiviteten og tilstrækkelighed er retsmidlerne i denne undertekst i håndteringen forsøg på at indhente økonomiske oplysninger ved svigagtige midler eller falske forudsætninger.

(2) Eventuelle anbefalinger til yderligere lov eller administrative foranstaltninger for at imødegå trusler mod privatlivets fred for finansiel information skabt af forsøg på at indhente oplysninger ved svigagtige midler eller falske forudsætninger.

(b) ÅRSRAPPORT ved at administrere AGENCIES- Federal Trade Commission og Attorney General forelægger Kongressen indsende en årlig rapport om antal og disposition af alle håndhævelse foranstaltninger, der træffes i henhold til denne undertekst.

SEC. 527. DEFINITIONER

I forbindelse med denne undertekst gælder følgende definitioner:.

(1) kunde- Begrebet `kunde« forstås, med hensyn til en finansiel institution, enhver person ( eller bemyndiget repræsentant for en person), som den finansielle institution giver en vare eller tjenesteydelse, herunder at fungere som en betroet.

(2) KUNDESERVICE oplysninger af finansiel institutions- Udtrykket `kundeoplysninger af finansiel institution ": oplysninger vedligeholdes af eller for en finansiel institution, der er afledt af forholdet mellem den finansielle institution og en kunde i den finansielle institution og er identificeret med kunden.

(3) dokumen- Udtrykket` dokument ": alle oplysninger i enhver form.

(4) FINANSIELLE institutions-

(A) i Generelt- Udtrykket` finansieringsinstitut ": enhver institution, der beskæftiger sig med virksomhed med udbud af finansielle tjenesteydelser til kunder, der opretholder en kredit, depositum, tillid, eller anden finansiel konto eller forhold til institutionen.

(B) visse finansielle institutioner, der specifikt
inkluderet-Udtrykket `finansieringsinstitut" omfatter enhver depositar institution ( som defineret i afsnit 19 (b) (1) (A) i Federal Reserve Act), enhver mægler eller forhandler, enhver investering rådgiver eller investeringsselskab, ethvert forsikringsselskab, ethvert lån eller finansieringsselskab, enhver kreditkortudsteder eller operatøren af et kreditkort-system, og enhver forbruger rapportering agentur, der indsamler og vedligeholder filer på forbrugerne på et landsdækkende basis (som defineret i afsnit 603 (p) i loven om forbrugerkredit Protection). Salg

(c) værdipapirer, INSTITUTIONS- Med henblik på litra (B) -

(i) udtrykket `mægler 'og` forhandler har samme betydning som angivet i afsnit 3 i Securities Exchange Act of 1934 (15 USC 78c),

(ii) udtrykket `investeringsrådgiver 'har samme betydning som i afsnit 202 (a) (11) af investeringsrådgivere Act 1940 (15 USC 80b-2 (a)) ; og

(iii) udtrykket `investeringsselskabet 'har samme betydning som i afsnit 3 i Investment Company Act 1940 (15 USC 80a-3).

(D) VISSE PERSONER OG ENHEDER SPECIFIKT EXCLUDED-
Udtrykket `finansiel institution« omfatter ikke nogen person eller enhed med hensyn til enhver økonomisk aktivitet, der er omfattet af den kompetence, den Commodity Futures Trading Kommissionen under Commodity Exchange Act og omfatter ikke Federal Agricultural Mortgage Corporation eller enhver enhed chartrede og opererer under Farm Credit Act af 1971.

(E) YDERLIGERE definition ved reguleringsmekanismer Federal Trade
Kommissionen efter samråd med føderale bank agenturer og værdipapirer og Exchange Commission, kan ordinere regler præcisere eller beskriver de typer af institutioner, som skal behandles som finansielle institutioner med henblik på denne undertekst.

For yderligere spørgsmål om at gennemføre en aktiv søgning, tøv ikke med at kontakte en af ​​vores advokater her på Asset søgninger Plus, Inc., på 1 (800) 290-1012, eller kontakt os via e-mail, ved [email protected], eller besøg vores blog på vores hjemmeside: www.assetsearchesplus.com. Tak
.