Forskel mellem ydelsesbaserede sygesikring og godtgørelse baseret dækning.

I løbet af de sidste par dage, har forskellige celle-telefon brugere blevet overøst med telefonopkald eller SMS'er, opfordret dem til at få en ny “ 3i1' planlægge fra LIC Indien. Planen giver sundhed, liv med ulykke dækning.
LIC Jeevan Arogya, en ydelsesbaseret pensionsordning, svarer til at planlægge flød af private livsforsikringsselskaber. . Disse planer uddele et engangsbeløb-sump samlede beløb ved hospitalsindlæggelse af det enkelte menneske
På nuværende den vitale sagen er: skal man gå til dette ydelsesbaseret pensionsordning fra livsforsikringsselskaber? For at opnå et svar, ville du nødt til 1st uddanne dig selv om de to muligheder til rådighed for dig at indrette din sundhedspleje tilknyttede omkostninger – forsikring baseret sundhedsmæssige dækker, typisk udbydes af generelle forsikringsselskaber og ydelser politikker som Jeevan Arogya, ofte fra livsforsikringsselskaber.
COVER baserede sygesikring
hovedsageligt almindelige form for sygesikring i landet er de godtgørelse politikker, normalt benævnt mediclaim. Politikkerne normalt dække udgifter sundhedspleje tilsluttet indlæggelse.
Den påstande ofte afgøres af forsikringsselskabet enten på en pengeløst basis gennem oplægninger med sygehuse eller ved at refundere udgifter, efter at regninger er indsendt.
Kun indlæggelse-relaterede udgifter er tilladt i henhold til disse politikker, hvilket betyder en lang række udgifter, som pendling til hospitalet, falder uden for rammerne af sådanne sundhedsmæssige dækker.
DISTINCT pensionsordninger
Tidligere sygesikring planer var den eneste bevare generelle forsikringsselskaber. Selvom flere livsforsikringsselskaber har også nu i fuld gang tilbyder sundhed planer.
Et flere af disse politikker har karakter af ydelser dækker, hvis ydelsen på forhånd besluttet. Konkret forsikringsselskabet betaler et bestemt beløb sikret at kunderne, når de opretter en påstand. “ Den forreste plus punkt af ydelsesbaserede politikker er, at forsikringstagerne ikke behøver at bekymre sig om krav forlig, som de kender på forhånd, det beløb, der ville blive udbetalt. Også dokumentationssystem er enklere, &";

En yderligere fordel er, at du kan gøre et krav selv om du har før nu blevet refunderet af en godtgørelse politik for den samme behandling
I en fordel politik, den forsikringssum til den mulige forekomst betales uanset hvad er brugt. Men i en godtgørelse politik, man kun refunderet de faktiske omkostninger.
En ekstra fordel af forudbestemte fordel produkter er, at i tilfælde af alle eventualiteter, kan Forsikringstager kræve både en godtgørelse baseret låg og en fast ydelse dækning.
Fordelen planer don &'; t stå fast på de originale udledning docs for at indfri kravet. I den forstand kan en fordel politik eller plan anvendes som et top-up dækning til at tage sig af daekke udgifter eller gøre godt underskuddet af omsætningen på grund af midlertidig pause i tjenesten. Det afgørende forskel mellem disse to sundhedsmæssige dæksler er det udtryk. generelt, godtgørelse planer skal fornyes årligt hvorimod ydelsesbaserede planer er vedvarende efter tre år eller mere, afhængigt af dækslet.
SÅDAN VÆLGER
Som du kan mærke både disse planer fungerer på forskellige planer. En godtgørelse planer eller politikker tage sig af dine hospitalsudgifter enten gennem et pengeløst facilitet eller refusion, hvor den ydelsesbaserede pensionsordning betaler dig en bestemt sum på trods af dine faktiske udgifter. Derfor, hvad skal du gøre? Slip af godtgørelse plan? Eller den anden vej rundt
Ideelt man skal gå efter for en fast-benefit-plan sammen med en godtgørelse-baserede dækning til absolut behandle hans eller hendes sundhedsmæssige behov.

Derfor en fordel politik kan bruges? som en top-up dækning. Mens den godtgørelse planen ville afhente din indlæggelse regningen og fordelen politik vil tage sig af inddrivelse udgifter.

kan du administrere at betale for en COVER?
Hvis du allerede nærmer halvtredserne, og planlægger at købe en sundhedspolitik, kan du nødt til at punge ud en stor præmie til omslaget. Også den allerede eksisterende sygdom forordning vil slå dig usædvanligt hårdt som godtgørelse planer don &'; t dække allerede eksisterende sygdom for første tre til fire år
Hvis du ikke'. T have nogen økonomisk begrænsning og kan have midlerne til den tunge præmie, kan du vælge en mediclaim. Men du er nødt til at bakke det op med en nødfond, der skal bygges bare for din sundhedspleje udgifter.
På nuværende ældre borgere er mere tilfredse finansiere deres egne udgifter og ikke ønsker at afhænge af deres børn for at undgå økonomisk byrde .
Små og unge opsparere kan begynde med en systematisk investeringsplan og opbygge et korpus over 20 år. På den måde kan de drage fordel af den blanding effekt, selv hvis besparelsen beløb er du meget lille. Hvis du ikke er en systematisk indskyder, investere de ekstra kontanter over en periode på fire til fem måneder, og bestemme, at midlerne til at opbygge en sundhedsfaglig fond. Du kan bruge din bonus eller eventuelle supplerende opsparing til start i dette korpus og gøre trinvise bidrag for en periode på 4 til 5 måneder og fryse pengene. Det er kun og kun hvis du ikke er servicering en pebret lån en fin proposition.
Når du bygger corpus, holde aktiver tildelinger integreret afhængigt af din alder og risikovillighed. Du har råd til at have en høj eksponering mod egenkapital i dit slutningen af ​​20'erne og begyndelsen af ​​30'erne. Men det har at akklimatisere mere af gældsbrev, som du kommer tæt på din 50'erne.
Afslutningsvis gemme korpus i den type af faste indskud og likvide midler på grund af deres stabilitet og beskyttet natur. Pengene er intakt og kan indløses inden for 24 timer, selv i tilfælde af akut situation uden straf
.