*** Rebalancering

Efter alle de op-og nedture i markedet i løbet af de sidste par år, er det vigtigt, at du gennemgår din investering konti for at sikre, at du ikke tager mere risiko end du bør være.

Vi har set dramatisk vækst i internationale og Emerging Markets aktier og lager midler. Hvis du holder disse aktivklasser, er det sandsynligt, at du mere har investeret i dem lige nu, at du skal på grund af deres enorme vækst i sent. De nye markeder fond, JATAJ Wealth Management bruger for eksempel var op over 83,58% i 2009, mens den internationale udviklede fond bruger vi var op over 39%. (Den amerikanske samlede marked fond bruger vi var oppe 29% i 2009.)

Vi har i øjeblikket målrette omkring 5% spirende marked og 20% ​​udviklet international eksponering i bestanden del af kundeporteføljer. Så hvis det spirende marked aktivklassen, for eksempel, er vokset til 7% så kunden kan blive udsat for en større risiko end de ønsker. Vi derefter sælge det overskydende 2% og købe ind i en aktivklasse i deres portefølje, der er underallocated. (Den samlede tildeling svarer altid 100%, så hvis én aktivklasse er over sit mål, noget andet er under målet.)

Hvis du ikke har gjort dette med dine investeringer, er det vigtigt, at du gør det nu. Hvis nye markeder, for eksempel, har ramt deres høje og begynder at falde, mister du flere penge på din konto med en eksponering på 7%, end du ville gøre med en eksponering på 5%. Selvfølgelig har vi ikke, om nye markeder har ramt deres høje og derfor vil vi fastholde en eksponering på 5%, og lade markedet gøre, hvad det gør.

Tag et kig på dine konti og se, om lidt rebalancering er i orden. Det kan betyde en masse flere penge i lommen i det lange løb
 !;