Wealth Management - Styring af din investeringsportefølje

Wealth management er en højt specialiseret disciplin, der er særligt nyttigt for formuende personer og organisationer. Dette omfatter planlægning for aspekter som investering, forsikring, pension, aktiv beskyttelse, skatteplanlægning, business planlægning osv

En god finansiel rådgiver eller administrationsselskabet ville begynde ved at forstå kundens livsstil, indtjening og finansielle mål. Derefter ville de planlægge, hvordan til at håndtere skatter, inflation, retssager, kreditorer mv, således at den foretrukne livsstil kunne opretholdes, og den finansielle fortjeneste kunne maksimeres.

En af de mest populære aspekter af formuepleje er skatteplanlægning. Dette kan omfatte etablering af trusts, velgørenhed og donation planlægning, eller at tage skridt til at maksimere skattefordele. Det kræver også kritisk ejendom planlægning. Dette er for at sikre, at boet er reddet fra kreditorer, skatter og retssager. Også ville fast planlægning hjælpe boet gå til de retmæssige arvinger eller de mennesker, som ejeren har til hensigt i tilfælde af død. Wealth managers bør give hjælp til håndtering realkreditlån, kollegium finansiering etc. Disse ledere bør også være dygtige til at rådgive om udgifter, at en person måske lyst til at gøre.

Har du brug for eksperthjælp?

Definitionen af ​​formuende privatpersoner er forskellig i de enkelte lande. Men ifølge en fælles definition, personer med aktiver mere værd end US $ 1 million, uden at medtage deres beboelse lokaler, ses som formuende privatpersoner. Adskillige formuende privatpersoner styre deres egne aktiver og porteføljer. Men nogle mennesker måske ikke har tid til at gøre det. Andre kan føle, at de ikke har den nødvendige ekspertise til at opretholde deres høje nettoformue i det dynamiske markedssituation. Lederne træde til for at hjælpe disse mennesker med ordentlig planlægning. Salg

investeringsmuligheder er varierede for graden af ​​den rigdom, der skal forvaltes. 'Privat' og &';. Corporate "wealth management er forskellige i henhold til to vigtigste aspekter

Tidslinjen er forskellige for disse to muligheder. Naturligvis ville finansielle strategier for levetiden af ​​en individuel være meget forskellige fra dem, der kræves for en juridisk enhed. Skat ledelse for enkeltpersoner er også mere kompliceret end for selskaber. Også enkeltpersoner nødt til at huske på deres indtjeningspotentiale og få deres porteføljer forvaltes på en måde at maksimere dette potentiale. Personer med høj nettoværdi ville også kræve skatteplanlægning meget specifikke for deres individuelle livsstil og krav.

Flere store banker og investeringsselskaber har især skabt divisioner at tage højde for velhavende kunder til privat formueforvaltning. Nogle virksomheder har detailafdelinger differentieret efter kunder inddelt i grupper afhængigt af aktiver til en værdi under $ 10 millioner, og mere end $ 20 millioner.

Flere universiteter i USA, Storbritannien og Australien begyndt at tilbyde programmer på formueforvaltning til private investorer tilbage i 1990'erne. Tusindvis fra hele verden har deltaget i disse programmer. De studerende har inkluderet både dem, der ønskede at udmærke som rigdom ledere selv og dem, der ønskede at styre deres rigdom selv.

Wealth management er blevet endnu mere afgørende i den moderne økonomiske scenario med risiko for recession og afmatning der rammer alle økonomier i verden
.