FINRA Opdateringer Financial Services Social Media Retningslinjer

Vedtagelsen af ​​finansielle tjenesteydelser sociale medier kan være at få et løft, da FINRA nylig udgivet sin længe ventede opdatering på dens brug. Nogle af højdepunkterne nævnes, at børsmæglere don &'; t har at spore hver besked sendt via sociale medier - kun dem, der vedrører erhvervsmæssige formål. Unscripted interaktioner kan rapporteres efter de opstår.

Om dette vil udløse en stigning i finansielle tjenesteydelser sociale medier er stadig uvist. I vejledning offentliggjort på sin hjemmeside, FINRA tilbød frisk vejledning om godkendelserne finansielle tjenester har brug for, før at kommunikere med potentielle eller eksisterende kunder på sociale medier websteder eller via Twitter. Vejledningen uddyber en regulerende bekendtgørelse udstedt af FINRA i januar 2010. Det centrale budskab: børsmæglerselskaber har tilsyns- og recordkeeping forpligtelser baseret på indholdet af meddelelserne – om det er business-relaterede – og ikke medierne.

For dem om at gå i gang med en finansielle tjenesteydelser sociale mediekampagne tilrådes at børsmæglere skal spore og overvåge meddelelser, der beskæftiger sig med erhvervslivet, mest specifikt. Men virksomhederne også skal have systemer på plads til at føre tilsyn og fastholde interaktioner med kunderne, hvis de er lavet gennem personlige mobile enheder.

Vær opmærksom på også, at når virksomheden en finansielle tjenesteydelser sociale medier program, en mægler, der nævner hans eller hendes arbejdsgiver på et websted som LinkedIn skal også få godkendelse fra firmaet. Børsmæglere don &'; t brug preapprovals for såkaldte “ unscripted interaktioner &'; eller chatbeskeder, men skal advare deres vejledere efter den kendsgerning.

Securities and Exchange Commission har ikke udstedt et sæt retningslinjer om sociale netværk forlader Investment Advisers Act 1940, som regulerer reklame, til at tale om det.

Inden jeg finansielle tjenesteydelser sociale mediekampagne, virksomhederne rådes til fuldt ud at gennemgå FINRA rådgivende. Vi noterer tre centrale spørgsmål nedenfor og omfatter de svar, som FINRA:

Hvad hvis medarbejderen er på hans eller hendes egen maskine
Er afgørelsen af, om en meddelelse er underlagt recordkeeping krav Securities and Exchange? Kommissionens Regel 17a-4 (b) (4) afhænger af, om en tilknyttet person bruger en personlig enhed eller teknologi til at gøre kommunikationen

Svar:? SEA Regel 17a-4 (b) 4 kræver en virksomhed til at fastholde registreringer af kommunikation, der relaterer til dens “ virksomhed som sådan, &"; Om en bestemt kommunikation er relateret til udøvelse af virksomheden afhænger af de forhold og omstændigheder. Denne analyse er ikke afhængig af den type enhed eller teknologi, der anvendes til at overføre kommunikationen, ikke betyder det afhænge af, om det er en fast-brugt eller personlig indretning af den enkelte; snarere, at indholdet af kommunikationen er afgørende.

Skal forretningsmæssige beskeder være forhåndsgodkendt?
Skal væsentlige ændringer statisk materiale indsendt af en virksomhed eller dens tilknyttede personer på en social media site, der indeholder forretningskommunikation forhåndsgodkendes af en registreret hovedstol

Svar:? NASD Regel 2210 (1) (b) kræve en registreret hovedstol at godkende hver enkelt annonce og punkt af salgsmateriale før den tidligere af deres anvendelse eller arkivering med FINRA &'; s Reklame forordning afdeling. Virksomhederne forventes at vedtage procedurer, der kræver forudgående registreret hovedstol godkendelse af enhver reklame eller salgsmateriale, der er blevet væsentligt ændret, selvom det tidligere var blevet godkendt i en tidligere version.

Kan medarbejderne bruger personlige enheder til at beskæftige sig med selskab ? business
Maj tilhørende personer bruger personlige kommunikationsenheder og andet udstyr, såsom smart telefon eller tablet computer, for at få adgang fast virksomhed

Svar: Ja. Virksomhederne kan tillade deres tilknyttede personer til at bruge en hvilken som helst personlig kommunikation enhed, uanset om det er ejet af den tilhørende person eller den virksomhed, for business kommunikation. For at sikre, at de forretningsmæssige kommunikation er let hentes uden at nødvendiggøre erobringen af ​​personkommunikation foretaget på den samme enhed, skal virksomhederne have mulighed for at adskille forretning og personlig kommunikation. Dette kan betyde, at kræve, at den tilhørende personen bruge en separat identificerbar program på enheden for deres virksomhedskommunikation

Selvfølgelig, når man overvejer en finansielle tjenesteydelser sociale medier program er det bedst at gøre det i forbindelse med firmaet &'; s overholdelse officerer og juridisk bistand. Genopfriskningskurser klasser /seminarer bør tilbydes regelmæssigt for at undgå at løbe på kant med reglerne
.