Real-ejendom investere: Investering i REITs

Fast ejendom kan give investorerne en højt udbytte og investeringer kombineret med lav risiko for større samlede afkast potentiale til en diversificeret langsigtet portefølje.

For de fleste mennesker, der investerer i fast ejendom begynder og slutter med køb af et hjem og eventuelle udsigt til at investere i kontorbygninger, hoteller og indkøbscentre synes næsten umuligt. Men disse investeringer er mere opnåeligt end du måske tror takket være investering i fast ejendom (REITs).

A REITs eneste formål er at investere i grupper af professionelt forvaltede egenskaber såsom kontorbygninger, lejlighedskomplekser, medicinske komplekser, industribygninger, og så videre. REIT resultater har varieret gennem årene, men det samlede årlige afkast for de seneste 10 år har været 10,5%.

REITs handle ligesom tæt-end investeringsforeninger. Der er et fast antal udestående aktier og de tilbyder disse aktier via en pris per aktie tilsvarende model lukke-end investeringsforeninger. Men i modsætning til tæt-end investeringsforeninger, REITs gauge ydeevne under forskellige målinger. Snarere end at måle ydeevne ved indre værdi, REITs bruge et værktøj kaldet midler fra driften. Fund fra driften er defineret som nettoindkomst plus afskrivninger og amortiseringer, eksklusive gevinster eller tab fra gæld omstruktureringer og salg af ejendomme. En REITs vækst benchmark er et biprodukt af midler operationer vækst.

Appeal REITs

REITs tilbyder en bred vifte af fordele for investorer, herunder:

Spredning - Investorer henvende sig til REITs og deres gode udloddende potentiale for diversificering mod fremtidige markedsforhold nedgang fordi REITs er ukorrelerede med aktiemarkederne
Indbygget management – Hver REIT og dens ejendomsinvesteringer overvåges med deres egen ledelse, sparer investorer enorme tid fra at forske hver ejendom ledelsesteam
skattefordele – REITs ikke betaler føderale virksomhedernes indkomstskatter og er forpligtet ved lov til at distribuere mindst 90% af deres årlige skattepligtige indkomst som udbytte, fjerne dobbeltbeskatning af indkomst. Investorerne kan også have en del af REIT udbytte behandles som et afkast på kapital
Inflation beskyttelse – Da udlejere er tilbøjelige til at hæve huslejen hurtigere, når inflationen opfanger, egenkapital REITs – der får størstedelen af ​​deres indkomst fra husleje – kan være en inflation hæk.
Vejning nogle risici

Ligesom alle investeringer, REITs bære med dem særlige risici, du bør overveje og diskutere med din Isakov Planlægning Group Finansiel rådgiver, før du tilføjer dem til din portefølje. Frem for alt er manglen på industriens diversificering, fordi alle REIT investeringer omfatter kun ejendomsinvesteringer. Nogle REITs kan være endnu mindre diversificerede, når de vælger at specialisere sig i bestemte ejendomme udvikling såsom medicinske bygninger eller golfbaner. På grund af deres fokus, bør en REIT investering skal bruges som en del af en diversificeret portefølje for at give større diversificering.

Du bør også være opmærksom på, at REITs er genstand for ændringer i værdien af ​​deres underliggende porteføljer, og deres priser kan svinge med ændringer i deres fast ejendom bedrifter.

REITs er også rente- følsomme – især pant REITs. Hvis priser og låneomkostninger stiger, kan byggeprojekter med marginale finansiering lægges på hylden, potentielt køre priserne ned på tværs af REIT branchen.

Der er nogle unikke faktorer at overveje, når du vælger en REIT

Udbytte og gæld – Høje-udbytter er fristende, men REIT udbytte over visse niveauer kan betyde, at der ikke er nok at blive geninvesteret for tilkøb, som kunne påvirke den langsigtede vækst. For meget gæld eller gearing kan også påvirke udsigterne for vækst. Din Isakov Planlægning Group Finansiel rådgiver kan hjælpe dig med at definere, hvad et højt REIT udbytte og en høj gæld belastning kunne være på et givet marked scenario.

Ledelse potentiale – Ledelsen bør have en betydelig personlig andel i REIT, som bør være opført i den seneste proxy erklæring. Hvis REIT er ny, henvises til prospektet for ledelsens track record (hvis nogen) i lignende virksomheder. For indsigt i ledelsens effektivitet på at skære omkostninger og øge husleje og belægning, henvises til samme plads omsætningsvækst i årsrapporten økonomiske analyse.

Den demografiske udvikling – I tilfælde af lejlighed REITs, for eksempel spørge om områdets retning tomgang og husleje, mængden af ​​nye lejlighed byggeri, og billigere ejerboliger. Jo højere prisen på ejerboliger, muligvis mere attraktiv en lejlighed REIT være.

Måske investere i en REIT investeringsforening er en måde at håndtere risici eller fast ejendom investere, og for at skåne investorer fra at investere tid i at forske alle de muligheder, der bør nøje overvejes, når de investerer i en diversificeret ejendomsportefølje på deres egen. En fast ejendom investeringsforening kan investere i flere forskellige ejendomme på tværs af forskellige sektorer i ejendomsbranchen i flere forskellige geografiske regioner, hvilket giver dig diversificering og en måde at administrere dine risici.

Din REIT Investment

Fast ejendom kan give investorerne en højt udbytte og investeringer kombineret med lav risiko for større samlede afkast potentiale til en diversificeret langsigtet portefølje. Tal med din Isakov Planlægning Group Finansiel rådgiver om, hvilke REITs kan hjælpe dig med at opfylde dine økonomiske mål og måder at optage en REIT investering i din portefølje
.