Din Finansiel rådgiver - Facilitator Eller Trusted Advisor

I den moderne tidsalder finansiel praksis, værdipapirer sælgere ikke længere kalde sig mæglere eller registrerede repræsentanter. De nu gå af navne som finansiel konsulent eller investering specialist. Mange rådgivere fortsat opkræve provisioner og arbejde i et overvejende transaktionsbaseret model, men mange har også konverteret til et gebyr-baserede praksis, opladning administrationsgebyrer til at føre tilsyn klient aktiver.

De fleste finansielle rådgivere arbejder for en af ​​de store mæglerfirmaer, banker eller forsikringsselskaber. Der er også en relativt lille, men voksende kontingent af uafhængige rådgivere, der ikke er tilknyttet nogen uden økonomisk enhed. De fleste af disse rådgivere er enten solo praktiserende læger eller små partnerskaber af rådgivere, der arbejder sammen. Der er naturligvis mange mellem- til store og mellemstore uafhængige penge forvaltning virksomheder, men disse virksomheder typisk arbejder med institutionelle investorer som pensionskasser og legater fonde ikke enkeltpersoner.

På trods af væksten af ​​rådgivere, der indfører et gebyr-baserede model, mange stadig handler som mæglere eller facilitatorer i stedet for klient-fokuserede, betroede rådgivere. Påfyldning ordrer, følge instruktioner, og sige, hvad kunderne ønsker at høre-de vigtigste aktiviteter af ordre-taker eller facilitator-kan synes som en god forretningsmodel, men det er nok ikke tjener tarv klienter.

Trusted rådgivere er klient fortalere. De er ikke bange for at følge det mod deres overbevisning, tænke rationelt, og bevare deres disciplin, selv i de værste tider. Disse rådgivere har en klart og lyd filosofi om investeringer og finansiel planlægning. De satte forventninger, uddanne deres kunder, og arbejde i et samarbejde mode-altid sætte deres kunders interesser først.

Her er nogle forskelle mellem formidlere og et betroede rådgivere:

Courage af overbevisning-betroede rådgivere nøje vurdere en klients situation og komme med anbefalinger, der er i den bedste interesse for kunden, selv om klient oprindeligt uenig eller ønsker at gøre noget anderledes. Betroede rådgivere forstår, at den mest forsigtige fremgangsmåde er ikke altid den nemmeste en til at tage. Dette er især tilfældet med penge og markeder, hvor følelserne kan køre høj, ofte forårsager dårlige beslutninger, der skal foretages. Det er vigtigt at tage sig tid til at forklare fordele og ulemper ved forskellige strategier, og hjælpe en klient forstå, hvilken fremgangsmåde ville være bedst for dem.

I modsætning hertil kan en facilitator tillade eller endda opfordre en kunde til at træffe beslutninger, der kan føle sig godt på kort sigt, men er bagslag på lang sigt. De kan gøre dette af frygt for at miste forretning eller en præference for hensigtsmæssighed. Facilitatorer generelt ikke bringe disciplin og rationalitet til investeringsprocessen, som er en stor del af værdien af ​​at have en rådgiver. Dette er uheldigt, fordi i følelsesmæssige gange kunder kan drage fordel af at høre en rationel og uafhængig fornuftens stemme.

Opgivne investeringsfilosofi-Trusted rådgivere har en klar og urokkelig tilgang til investeringer og finansiel planlægning. De tager sig tid til at uddanne deres kunder om deres tilgang og er villige til at slå væk potentielle kunder, der ikke er en god pasform. Betroede rådgivere har mulighed for at bruge et produkt eller køretøj, de føler er passende, men de bruger dem på en måde, der er forenelig med deres investeringsbeslutninger overbevisninger. Frem for alt, de ikke vedtage en tilgang, de tror ikke er i klientens interesse, blot fordi kunden ønsker det.

Facilitatorer, på den anden side, normalt ikke har et klart investeringsfilosofi. De vil have fleksibiliteten i at kunne tilbyde en potentiel kunde, uanset investering tilgang klienten er på udkig efter. Facilitatorer kan tilbyde flere forskellige investeringsløsninger, selv om de er filosofisk i modstrid med hinanden. Som et resultat, kan de have kunder følgende modstridende strategier, som gør det umuligt at sende et ensartet budskab til kunderne.

Coaching og uddanne-betroede rådgivere fungerer som finansielle trænere for deres kunder. Uanset om det er sport eller forretning, rollen som coach er den samme. En coach er en pædagog og lærer, der forstår de mål og definerer og implementerer en proces for at nå dem. Han eller hun kommunikerer også kollaborativt i et team-building mode, og giver den disciplin at sikre gode, langsigtede resultater.

Uddannelse er også afgørende for en succesfuld rådgiver-klient forhold. Kunderne gavn af at lære om økonomi, finansiering, og hvordan markederne fungerer. En betroet rådgiver er i stand til at lette indholdsmæssige diskussioner om disse og andre vigtige emner. Kunder gøre smartere beslutninger, når de har nyttige og informative oplysninger.

Facilitatorer ofte mangler de nødvendige færdigheder til virkelig uddanne og rådgive deres kunder, og de skal falde tilbage på andre måder, såsom overbevisende salg færdigheder, for at bevare kunderelationer. De kan ikke være villig til at bruge den tid, eller bare måske ikke har den viden, til korrekt uddanne og informere deres kunder. En god rådgiver har en høj grad af ekspertise, samt de nødvendige færdigheder til formidle denne viden til andre, på en effektiv måde
.