Frasalg, konkurser og fusioner, OH MY !!! Hvem Stoler du med dine penge?

I løbet af de sidste par måneder, de fleste mennesker var ikke sikker på, om deres investeringer stadig ville være med en af ​​de store børsmæglerselskaber, eller solgt på auktion til den højestbydende. Med Merrill Lynch, Morgan Stanley, Lehman Brothers, AIG, Bank of America, Barclay Bank og Washington Mutual i overskrifterne, efter de heler af køb af AG Edwards fra Wachovia og Legg Mason fra Citigroup, er spørgsmålet “ hvor IS ? dine penge &"; I lyset af de aktuelle frasalg, konkurser, fusioner og opkøb, har der aldrig været en mere vigtig tid til velhavende investorer, der ejer virksomheder, der leverer arbejdspladser til andre, giver store mængder af deres opsparing til velgørenhed, og tage sig af familiemedlemmer, der brug for deres hjælp, til at gøre status (ordspil bestemt) af, hvem din finansielle rådgiver er nu repræsenterer med hans /hendes finansiel rådgivning. Hvis de øverste velkendte navne i branchen kan &'; t styre deres egen økonomi, hvordan kan de administrere din?

Du kan være helt fint at arbejde med Citicorp, Bank of America eller Wachovia Bank i fremtiden, eller du foretrækker måske at sætte din fremtid i hænderne på en uafhængig økonomisk rådgiver. Jeg anbefaler forske dine muligheder, men der er én forhindring, du skal være opmærksom på. Denne masseudvandring af wirehouses vil være en magnet for skruppelløse og uetisk, uafhængige finansielle “ sælgere &"; at målrette kunderne for deres egen vinding, især de rigeste dem. Betyder det, er der ingen kompetente, etiske, og effektive uafhængige finansielle fagfolk derude? Absolut ikke. Men da 9 ud af 10 finansielle “ rådgivere &"; er virkelig finansielle “ sælgere &" ;, du behøver at vide, hvordan man se forskel. Mange undersøgelser bevise, at nummer et frygt for de velhavende er en tilbageførsel af formue, eller at miste deres rigdom. Deres to største bekymringer er at reducere effekten af ​​afgifter på deres indkomst og deres ejendom, og om fastlæggelse af deres arvinger.

Derfor ville det være værdifuldt at søge hjælp hos en finansiel professionel, der kan illustrere deres tidligere strategier ydeevne og investeringer, der anvendes med andre kunder som dig selv. Det ville også være klogt at finde en finansiel rådgiver, som har erfaring i at gøre anbefalinger vedrørende besparelse indkomstskatter samt de forskellige strategier er tilladt af IRS at mindske eller fjerne ejendom skatter og øge velgørenhed. Det bedste scenarie kan være at arbejde med en finansiel planlægger, der er forbundet med en Estate Planning Attorney, der har specialiseret sig i dette område af loven, og en statsautoriseret revisor eller en anden skat specialist.

Leder du efter et ledelsesteam, der har specialiseret sig i livscyklus-planlægning og rigdom løsninger til velhavende kan være en vanskelig proces. De fleste finansielle planlæggere ikke specialiserede i at rådgive velhavende, da det kræver intense viden om skatter og ejendom planlægning.

Hvis du er i markedet for en ny finansiel professionel, vil du ønsker at holde et par tanker i tankerne. Du vil gerne arbejde med nogen, der har en professionel kontor med et professionelt personale og moderne teknologi i modsætning til en person, der kommer til dit hjem. Du vil have dem til at blive oplevet med en bred vifte af produkter og tjenester, der tilbydes i den finansielle sektor, og har en prisstrategi, der er i overensstemmelse med den værdi, de bringer til din situation.

Men vigtigst, du ønsker at vide, hvor mange gange om året, de skal mødes med dig. Du ønsker at mødes med din rådgiver mindst 3 eller 4 gange om året for at gennemgå dine fremskridt og sammenligne din præstation til andre strategier og markedsindeks. Dette er nødvendigt, da din situation og /eller markederne vil ændre sig med jævne mellemrum og din økonomiske plan kan være nødvendigt at ændre så godt. En af disse aftaler hvert år bør være at gennemgå din ejendom plan for eventuelle ændringer i fordelingen af ​​dine aktiver til arvinger, som kan kræve ændringer i modtagerlandene betegnelser.

Den anden vigtigste fordel du ønsker fra din finansielle professionel er anbefalinger, som ikke opkræve store bøder i mange år for tidlig tilbagetrækning. Du ønsker at sikre, at du kan gå-væk fra en investering, eller en rådgiver, der ikke lever op til dine forventninger uden at koste en arm og to ben.

I oversigt, hvis rådgiveren ikke er bange for at tage dig flere gange om året med de anbefalinger, de &'; ve lavet, og hvis du ikke er låst fast i nogen produkter eller konti med heftig sanktioner for tidlig tilbagetrækning, rådgiver og deres team er temmelig fortrolig med deres anbefalinger.

At have den rigtige team af rådgivere, der arbejder for dig at give dig fred i sindet, vel vidende at du har de nødvendige fagfolk fører dig i den rigtige retning? Uvurderlige
 !;