*** Bill Losey: Hvordan at finde en Trusted Finansiel rådgiver

Spørgsmål: Min mand og jeg har taget beslutningen om at begynde at arbejde med en finansiel planlægger i år. Problemet er der er så mange at vælge imellem. Hvordan kan jeg vide, hvem jeg kan stole på og hvem der er et godt match for mig? Sally, NY

Svar:
Sally, er udtrykket" finansiel rådgiver &"; er et meget bredt begreb, så du skal begynde at indsnævre dit fokus ved at bestemme, hvad du har brug for – generalist eller specialist på områder som pension, skat, investeringer, eller ejendom planlægning osv

Alle kan kalde sig en finansiel planlægger eller finansiel rådgiver; på dette tidspunkt er der ingen mindste erfaring eller uddannelse påkrævet ved lov. For at beskytte dig selv, vil jeg foreslå du kun arbejde med en person, der har nået den fælles fiskeripolitik eller Certified Financial Planner betegnelse, og har et minimum af 5-10 års erfaring rådgivning individer. Denne legitimationsoplysninger demonstrerer et basisniveau af viden, en grad af integritet, overholdelse en streng etisk kodeks, og en efteruddannelse krav. Mens der er millioner af “ finansielle planlæggere &"; landsdækkende kun 55,000-60,000 af de personer har gennemført kurser for at blive en fælles fiskeripolitik professionel. Dette bør være et udgangspunkt for dig

Dernæst I &';. D starte min søgning ved at spørge venner, familie, kolleger, som de kender, ligesom og tillid. Som minimum bør du interviewe 2-3 fagfolk, inden der træffes beslutning om et valg. Spørg rådgiver hvordan han afgifter (timeløn, fast gebyr, procentdel af aktiver, eller provision), hvad hans erfaring er, hvordan han &'; d håndtere visse situationer, hvor mange kunder, han tjener, hans filosofi, hvor ofte han &'; ll kommunikere og vil mødes med dig, hvor lang tid det tager for ham at returnerer opkald /e-mails, og bede om at tale med mindst tre af sine eksisterende kunder som reference.

Endelig være på vagt over rådgivere, der har skiftet virksomheder en masse , har mindre end 5 års erfaring, kun kan tilbyde forsikringsprodukter som løsninger på dine problemer, skubbe proprietære produkter, og en person med høj klient omsætning. Sørg for, at der ikke er nogen klager eller krænkelser mod ham. Vær sikker på at tjekke dit potentiale rådgiver på hjemmesider såsom www.sec.gov, www.finra.org og www.ethicscheck.com.

Bill &'; s Bottom-line:
Don &'; t haste ind i et forhold med en rådgiver. Tag dig god tid. Lav dine lektier. Stol på din tarm. Træffe en informeret beslutning
.