Mere end bare Will - Del 2

En Død Dossier er et begreb mange juridiske og ejendom planlægning professionelle bruger til at beskrive en portefølje, der indeholder de finansielle oplysninger, sidste ønsker, forsikring information og aktiv dokumentation af en voksen. Navnet kan være temmelig skummel i naturen, men grave dybere finder vi de oplysninger, der inden for en død Dossier er faktisk ret vigtigt for både den afdøde og de efterladte. I første del af denne serie diskuterede vi optagelse af sidste vilje og testamente og bevis for ejerskab for alle aktiver i Death Dossier.

Med en original kopi af en vilje let tilgængelig, det gør skifteretten processen gå meget mere glat, da der er ringe chance for nogen at anfægte gyldigheden af ​​det. I del 1, diskuterede vi også betydningen af ​​at medtage bevis for ejerskab for alle aktiver. Et aktiv kan være en af ​​to ting i forbindelse med en død Dossier: et varigt gode, som ikke fuldt afskrevet til en værdi på nul, og en forretningsenhed, hvor økonomiske fordele kan stadig blive produceret. Således er enhver fysisk ejendom, såsom jord, køretøjer, smykker, antikviteter, kunst og samlerobjekter betragtes aktiver. Interessentskab dokumenter er aktiver, som er opererer aftaler vedrørende en virksomhed, aktiecertifikater, obligationer og så videre. Nu lad &'; s. Gå videre til de næste to komponenter i en velassorteret Død Dossier

Finansielle konti
Ingen ved rigtig, vores finansielle oplysninger, som vi gør. Vi ved, hvor meget indkomst har vi hver måned og år, samt hvor mange konti, vi har, og på hvilke finansielle institutioner. Hvis vores administrator gør ikke &'; t har alle bankkonto og sikker information Pengeskab stilles til rådighed for dem, kan de ikke krav på finansielle aktiver. Hvis bankkonti urørt, bliver de i dvale.

I USA hvis en checkkonto har været inaktiv i 12 måneder, det vil blive konverteret til en opsparingskonto og opkrævet en sovende gebyr (24 måneder for opsparingskonto). Når hvilende periode er flere år (faktisk tidsperiode varierer mellem stater), er midler overføres til delstatsregeringen – en proces kaldet escheat. Hvis et familiemedlem forsøger at genvinde penge efter escheat har fundet sted, de har brug for at gå gennem et hensigtsmæssigt statsligt organ. Det samme gælder for pengeskabe.

Bedste Scenarie: Vedlæg en liste over konto og pengeskab numre, hvor de er placeret, og alle online log-in oplysninger. Registrer dit nærmeste pårørende eller administrator med banken, så de kan få adgang til de pengeskabe og regnskaber, uden at skulle få en retskendelse

pensionskonti
Dette er en særskilt kategori, fordi det gør ikke &'; t gælder for alle, hvilket yderligere understreger det punkt, at en død Dossier er for alle, der har nået en alder af flertal (som bestemt af staten), ikke bare dem, der allerede sidder i skødet af luksuriøse pensionering. Men for dem, der har nået at vidunderlig tid i livet, så lad &'; s være sikker alle de vigtige investeringer i de erhvervsaktive år er dokumenteret og anvendelige efter vi er væk.

Lad &'; s første dækker den enkelte pensionskonti konto eller IRA. Som en form for pensionsopsparing fond, er IRA beregnet til at give en skattefri indtægtskilde for skatteyderne efter pensionering. Dog skal den konto ejer begynde at trække beløb fra kontoen ved den første af april i det år, de vil nå alder 70 og en halv. Hvis ikke opstår disse hævninger (enten på grund af omsorgssvigt, død eller sygdom), straf beløb er taget ud af IRA af staten. Faktisk USA i mange stater der er en aktiv bevægelse foretaget af finansielle planlæggere til at uddanne pensionister på deres ansvar for at bruge deres IRA &'; s før pengene er helt væk.

Bedste Scenarie: Lav en kortfattet liste over alle IRA &'; s, arbejdsrelaterede pensionskonti, 401K &'; s, livrenter og alle andre pensionsopsparing konti, du kan have startet. Vær sikker på at inkludere kontonumre, bank navne, og navnene på arbejdsgiverne betaler de pensioner.

Stay tuned for en del 3, hvor vi vil diskutere sundhedspleje dokumenter, ægteskab, skilsmisse og andre partnerskaber certifikater, at alle bør være en del af din død Dossier
.