Svig Løsninger til detailbanker

afværge svig i banksektoren er en kontinuerlig kamp om fællesskabet detail banker og kreditforeninger. Funktionærer kriminelle begår disse svigagtige handlinger bliver mere og mere sofistikerede, hvilket gør det svært at opdage og løse disse forbrydelser. Der er så mange måder scam kunstnere er conning finansielle institutioner, at den eneste måde at holde op eller endda komme foran kriminelle er at bruge yderst intelligent software, der kan integreres med bank operationelle systemer. Her er nogle af de måder, kriminelle forsøger at begå bank svig.

Kontroller Svig
Smedede underskrifter, smedede påtegninger, falske checks, ændrede checks, og tjek kiting er blot nogle få af de mange kontrol-svindel, der eksisterer i dag. Dette er en af ​​de mest almindelige former for svig begået i banker i dag, der tegner sig for millioner af dollars i tab hvert år.

uforsikrede Indlån
Denne form for svindel opstår, når illegitime virksomheder er i stand til at overtale deres kunder til ikke at betale deres skatter, især dem, der har meget høje renter. Dette går ubemærket af mange føderale banker eller finansielle institutioner, fordi virksomhederne ikke er godkendt eller overvåget af disse banker og institutioner i første omgang. Det betyder, at indskyderne ikke er i stand til at erhverve forsikring eller beskyttelse på deres investeringer fra stater eller føderale institutioner.

svindel med kreditkort
Dette er en meget almindelig svindel, der er ofte forbundet med Identitetstyveri. Finansielle institutioner nødt til at være vidende om urapporteret stjålne kort, kortnummer skimming, BIN angreb, balance overførsler og mange andre typer af svindel med kreditkort. Dette især sker med de mennesker, der ikke har sikkert holdt deres kreditkort, udtalelser og bank-dokumenter sikkert fra kriminelle og “ dumpster dykkere &";

Lån Ansøgning forfalskninger
Ellers kendt som lån svig, denne form for bank svig opstår, når en person præsenterer falske oplysninger med henblik på at kvalificere sig til et lån. Et særligt eksempel er i ansøgningen om realkreditlån eller lånekapital. Der er endda tidspunkter, hvor lån officerer er involveret i bedrageri og kan overtale den person, for Forfalske oplysninger.
Pengeinstitutter øjeblikket udfordret af kreative kriminelle, der er allerede kommet med kreative og sofistikerede midler til at udføre deres svig taktik. Med fremkomsten af ​​teknologi, har bankerne allerede taget nogle skridt til at få deres hænder på nye og innovative løsninger bedrageri for detail banker, der vil sætte dem i stand til at udvikle sig stoppe svindel på teller vinduet, forbedre kundeoplevelsen med hurtigere transaktioner og forbedre deres bedrageri alarm systemer med specialiseret workflow software designet til at fange anamolies. Salg

ende til ende Svig Dækning
systemer Detection for finansielle institutioner give dem mulighed for at påpege og forebygge svig i alle deres bank kanaler herunder real tid bedrageri detektion ved ATM &'; s. Med en god sæt af management svig arbejdsgange og alarmsystemer, bankerne er nu i stand til hurtigt at reagere på skiftende mønstre i deres system. Vi ser til avancerede svig løsninger til detail banker og brug business intelligence software, der kan også reducere kontrollere svig ved stemmetællere vinduet samt hæveautomater. Hvis detection systemer er at være en succes, så er alt inklusive underskrifter skal være digital. Derfor Document Imaging tjenester til bankerne bør scanne ældre signatur kort og begynde arkivering dokumenter digitalt
.