CRM og de integrerede Front Office - Aktuelle begreber for den finansielle sektor

Systemer til Customer Relationship Management (CRM) er at få implementeret mere aktivt i forskellige forretningsområder. I de finansielle løsninger sektor fra denne klasse er mest populære i banker, der arbejder intensivt med enkeltpersoner. I nogle af disse institutioner CRM-systemet fungerer uafhængigt af hinanden, er det i andre er integreret med Call-center i den tredje er det en vigtig komponent fra integreret front office-løsning.

De vigtigste faktorer, der pålægger ideologien om customer relationship management og henholdsvis CRM-systemer i den finansielle sektor er:
- Behovet for at analysere kundegrundlag, vurdere kreditværdighed og dannelsen af ​​kriterier for udvælgelse kunder, der foretrækkes i form af risikominimering. Indførelsen af ​​moderne system for kreditvurdering i banker i øjeblikket, er en beslutning af strategisk betydning, som afhænger evne institutionen til at give massive lån, operationel overvågning af udbud og kvalitet af kreditprodukter, rettidig og passende risikostyring, reducere omkostninger til analyse af låntagere,
- behovet for at fremhæve de mest værdifulde kunder med hensyn til rentabilitet. Analyser i denne retning er der behov både med hensyn til at tiltrække nye kunder og i forbindelse med tilbageholdelsen af ​​de eksisterende. Udførelsen af ​​begge opgaver kræver en individuel tilgang til kunderne. CRM-system afgjort hjælper, da identificering af potentielle kunder og lagring af oplysninger i forbindelse med personliggøre relationer med dem,
- behov for at vurdere rentabiliteten af ​​de enkelte lån produkt og gennemføre diversificering og optimering af lånet tegnebog
.

klar tendens til brug af CRM i banksektoren er orienteret mod indførelsen af ​​vertikale løsninger skræddersyet til de specifikke krav i de finansielle institutioner. I de fleste tilfælde, banker har forskellige applikationer til automatisering af salget i deres corporate kontorer. Funktionaliteten og arkitektur af disse løsninger ikke tillader at udvikle den fulde cyklus af interaktion med kunderne (marketing, salg og service), og til effektivt at bruge alle kanaler til at kontakte dem - kontorer, Internet, call-centre og samarbejdspartnere. I denne situation, mange finansielle institutioner kommer til beslutningen om at migrere til en enkelt front office-løsning, der kan bruges af alle divisioner.

I løbet af CRM-projektet, lægges der særlig vægt på integrering af kundedata (CDI ), og til den indbyggede analytiske redskaber og instrumenter til støtte for foretagelse af informerede beslutninger. Alle børsnoterede muligt for banken at koncentrere sig om at arbejde med de mest lovende kunder. Desuden er forbrugerne i den finansielle sektor særligt krævende med hensyn til funktionaliteten i forbindelse med planlægning indikatorer for rentabilitet, såvel som af hver kunde og klientgrupper og industrier. Fra CRM løsning til bankvirksomheden forventes at give et praktisk værktøj til at spore forbindelser mellem kunder, analyse af industrielle sektorer i de reelle og potentielle kunder
.