*** Old Fashioned Equity Investering - Bygning A bedre musefælde

Hvad hvis du kunne forudse ændringer i retning markedet? Hvad hvis du kunne minimere din finansielle risiko, mens du aktivt styre din portefølje? Hvad hvis du kunne udnytte styrken af ​​markedets, økonomiske og rente cykler og bruge det til din økonomiske fordel?

Du kan, og samtidig øge din årlige basis indkomst i processen --- endelig bedre musefælde .

Market Cycle Investment Management (MCIM) metode:. udvikler din allokering personlige aktiv /investeringsplan, minimerer din risiko, arbejder med markedets cyklus realiteter, lærer disciplineret handel procedurer, og fine melodier gyldige ydeevne forventninger

Fra midten af ​​2007 til midten af ​​oktober, 2010 aktiemarkedet har dannet en klassisk top, hvor til Peak mønster. Sammenligning din portefølje numre med et højt respekteret benchmark såsom S & P 500 Gennemsnitlig bør give dig en rimelig idé om, hvordan dine strategier sammenlignes med en betroet måling markedet enhed. Det skal.

Men et korrekt opbygget portefølje bør ikke 100% investeret i aktier. Teoretisk set en ren aktiebeholdning såsom S & P bør gøre bedre med hensyn til kursværdi ydeevne end en portefølje med en aktivallokering, der omfatter en eksponering 30% til indkomst-purpose værdipapirer, enten skattepligtig eller skattefri. . Igen, det skal

MCIM metoden insisterer på mindst en indkomst stilling 30%, og grænser egenkapital investere til Investment Grade Value Aktier, som sporet af IGVSI --- mindre risiko end S & P 500, for sikker.

Så hvorfor er det den legendariske "bedre musefælde"? Lad os se på tallene, startende med 2010

Gennem 15 oktober, MCIM (70/30) porteføljer vundet omkring 15% i værdi markedet, mens S & P 500 steg mindre end 4%. Indtægten formål værdipapirer komponent (WCMSI) steg 11,4%, mens IGVSI selv steg 9,2% --- både væsentligt bedre end stigningen i S & P 500.

Så hvorfor de faktiske porteføljer ved hjælp af metoden gør 50% bedre end MCIM indeks

Fra sin Peak i september 2007, S & P mistede 56% af sin markedsværdi i løbet af de næste 18 måneder. Skræmmende, som jeg er sikker på du kan huske. I samme periode, det WCMSI indekset opgav 35% af sin værdi og IGVSI 47%. Ikke helt så skræmmende.

De enkelte program porteføljer? Tja, hvis du skulle have overskud i stigningen, undgå over pris IGVSI lagre, og indsamling af udbytte og renter på alle dine bedrifter --- hvad synes du? Omkring en tredjedel af indekset "trække ned" ...

Siden bunden af ​​korrektionen finanskrisen den 9. marts 2009 S & P 500 Gennemsnitlig er steget 73%, men er stadig 23% under September 2007 Peak. Den MCIM forrentede værdipapirer indeks har steg 64% til kun 3 procentpoint under niveauet September. Den IGVSI har fået næsten 80%, og hviler kun 5% under 7 september-niveau.

Så hvorfor have faktiske MCIM porteføljer udkonkurrerede alle tre indeks i løbet af denne skræmmende del af historien finansielle marked? Tja, hvis du var geninvestere dine penge i løbet af korrektion i købet prissat IGVSI lagre, og indsamling af udbytte og renter på alle dine bedrifter --- hvad synes du? Omkring en tredjedel bedre end MCIM /Working Capital Model indeks --- hidtil

Da det niveau, det opnåede lige før sprængfyldt dot-com boblen i 2000, S & P 500 Gennemsnitlig (på 15 Oktober 2010) havde mistet 17% af sin markedsværdi. I den samme tidsramme, porteføljer formået start til slut ved hjælp af Market Cycle Investment Management metode har fået nogenlunde 113%, på trods af virkningerne af den seneste finansielle krise.

Så hvorfor have faktiske MCIM porteføljer udkonkurrerede de populære gennemsnit gennem "Dismal årti"? Hvordan tror du, de gjorde for 23 år siden, omkring "crash" fra 1987

Det er alt sammen i navnet, og i "The hjernevask af den amerikanske Investor:? Den bog, Wall Street ikke ønsker dig til Læs "?

Klik her for detaljer - > Se Peak-Trough-Peak Chart < -
.