6 trin til Oprettelse af en investeringspolitik Statement

En af de vigtigste elementer i en vellykket investering erfaring er den investeringspolitik erklæring. Det er primært en skriftlig investeringsplan, der giver dig (og din rådgiver, hvis du har en) til at have en skriftlig gennemførelse, forvaltning og revision program til administration af dine investeringer. Dette kan sammenlignes med en forretningsplan, uden hvilken meget få virksomheder lykkes. Skrive en investeringspolitik erklæring er et kritisk første skridt mod vellykket investering.

Institutionelle investorer opererer med investering politiske erklæringer som en standard spørgsmål om praksis. Det er en måde for dem at skitsere deres investeringsplaner processer og forventninger, og effektivt at kommunikere disse til deres kapitalforvaltere. Det giver også et middel til måling af resultater. De enkelte investorer bør være at bruge investering politiske erklæringer af de samme grunde, især hvis de arbejder med en finansiel rådgiver.

En investering politisk erklæring skitserer en investors situation, herunder deres mål og begrænsninger, risikovillighed, afkast mål, tid horisont, likviditetsbehov, midler til rådighed til investeringer, og investeringen metodologi, der skal følges. Det er en skriftlig køreplan eller et sæt af retningslinjer for at hjælpe dig, din familie, og din rådgiver navigere gennem en usikker fremtid for at nå dine investeringsmål.

En skriftlig principerklæring hjælper dig med at opretholde en disciplineret investering tilgang, selv når markedsbevægelser er sørgeligt og dine følelser kan få dig til at anden-gætte din strategi. Det tilskynder også effektiv kommunikation med din rådgiver, hvis du har en, eller med andre familiemedlemmer, hvis du investerer på egen hånd. . En investering politiske erklæring skaber også en ramme for at gennemgå vigtige faktorer, da de kan ændre sig over tid

Her er de skridt til at skabe en investeringspolitik erklæring:

(1) Etablere langsigtede mål og mål - for de fleste individuelle investorer, langsigtede mål omfatter behovet for supplerende pensionsindtægter, men kan også involvere store fremtidige udgifter såsom køb af et fritidshus, pædagogiske midler eller andre finansielle behov på lang sigt. Pensionsindkomst planlægning bør tage højde for fremtidige inflationsforventninger og behovet for at generere tilstrækkelige indtægter til at vedligeholde din livskvalitet i hele pensionering

(2) Definer din investering tidshorisont -. Du kan have flere investeringsmål, hver med en forskellige investeringsperiode. Disse bør alle være identificeret i din politiske erklæring. Din tidshorisont er vigtig, fordi det vil påvirke din aktivallokering og risikoprofil, og hvordan dine investeringer kan ændre sig over tid som du komme tættere behøver penge til forskellige mål

(3) Bestem dine profil risiko -. Investeringsmarkederne kan være volatile og usikre, så det er vigtigt at etablere en acceptabel og passende mængde risiko for din situation. Der er mange forskellige metoder, der kan anvendes til at vurdere risiko. De fleste forsøg på at kvantificere den mulighed, at din forventede afkast eller vækst aktivet vil være mindre end forventet. En dygtig finansiel rådgiver kan være til stor hjælp på dette område

(4) Etablere et forventet afkast -. For at nå dine økonomiske mål, vil din portefølje nødt til at sætte pris på et bestemt hastighed. Du ønsker vil overveje afkastkrav og arbejde dette i din investeringsplan. Selvfølgelig, din portefølje forventede afkast er et direkte resultat af dens risikoniveau. Du bør opstille kriterier for periodisk gennemgang af dine resultater sammenlignet med benchmarks og forventninger

(5) Udvikle asset allokering retningslinjer -. Have en skriftlig aktivallokering politik vil hjælpe med at guide din portefølje ledelsesmæssige beslutninger og hjælpe din finansielle rådgiver i løbende styring af dine aktiver. Din porteføljens aktivklasser skal have en lav korrelation med hinanden for at give diversificering fordele. Du bør også overveje det forventede afkast og risiko for det enkelte aktiv kategori som den vedrører porteføljen som helhed. Andre overvejelser omfatter likviditet, skat effektivitet og afbalancering retningslinjer

(6) Dokument en investering metode -. Der er en række investeringsstrategier, du kan følge for at gennemføre et investeringsprogram. Vær sikker på at nøje vurdere fordele og ulemper ved forskellige tilgange og memorialize dine personlige præferencer i dit politiske erklæring. Dette vil hjælpe med at guide dig og din rådgiver som markedsvilkårene forandring og som du måske overveje nye investeringsinstrumenter og strategier i fremtiden
.