Hvordan Virksomhedsejere bør vælge en Financial Planner, der vil beskytte deres penge & Deres fremtid

En verden af ​​personlige finanser er yderst kompleks. Blot et kig på det store antal af investeringsmuligheder, pensionering planlægning køretøjer, typer af livsforsikring, ejendom planlægning muligheder og de skattemæssige konsekvenser af hvert af disse elementer, og du vil bemærke det er svært ikke at føle sig overvældet.

Så hvad er en virksomhed ejer at gøre?

Du kan prøve at lære alt, hvad der er at vide om hver enkelt aspekt af dit personlige økonomiske situation, og konstant arbejde for at holde sig ajour på disse ting, eller du kan søge hjælp fra en finansiel rådgiver, så du kan fokusere på dit arbejde.

Nu er problemet: Finde og vælge den rigtige finansielle planner for dig kan være lige så skræmmende. Det er derfor, jeg oprettet denne vejledning og tjekliste over ting at overveje, før du leje din næste finansielle planner.

9 Ting at overveje, før du leje din første eller næste finansielle Planner ...

1.Hvad er dit Finansiel rådgiver oplevelse?

Du skal vide, hvor længe din potentielle finansielle rådgiver har været i praksis, og hvor han eller hun arbejdede før det selskab, der rådgiveren er i øjeblikket med.

2. Hvad er din finansielle rådgiver faglige kvalifikationer?

Udtrykket "Finansiel rådgiver" kan have mere end en enkelt betydning. Spørg enhver potentiel rådgiver, hvilke typer af certificeringer eller registreringer, de har. Disse kan omfatte den fælles fiskeripolitik, RFP, CPA /PFS, ChFC og CWM.

3. Hvad Finansiel planlægning Services Er din fremtidige Financial Planner tilbud?

Du bør spørge Finansiel rådgiver hvilke tjenester, de kan tilbyde dig. De tilgængelige tjenester afhænger af præcist hvilke certificeringer og licenser, som enkelte har sikret. For eksempel, for at sælge forsikringer, de kan være forpligtet til at have en licens i din tilstand.

4. Hvad er din fremtidige finansielle Planner s filosofier eller synspunkter om finansiel planlægning?

Finansielle rådgivere er individuelle mennesker. Mens der vil være nogle ligheder i deres uddannelsesmæssige baggrunde, som individer de vil bringe forskellige tilgange til, hvordan de rådgiver deres kunder. Du kan starte ud med at spørge rådgiveren, hvilke typer af kunder, de kan lide at arbejde med. Sørg for, at det er personer i en lignende situation (fx på et tilsvarende tidspunkt i livet, eller i en tilsvarende finansiel situation) som dig?

5. Hvem andet fra Finansiel rådgiver selskab vil arbejde med dig?

Afhængigt af typen af ​​virksomheden den finansielle rådgiver arbejder for, kan de have andre mennesker på din konto. Hvis rådgiver vil modtage hjælp fra andre i samme kontor, så er du måske ønsker at mødes med disse andre personer, især hvis de kommer til at yde bistand i et centralt område, såsom skat eller forsikring planlægning.

Din finansielle rådgiver kan også benytte sig af fagfolk uden for deres kontor, såsom advokater. Så spørg din rådgiver for navne og kontaktoplysninger på de personer, og tjek deres baggrund senere.

6. Kunne nogen Else udbytte af din Financial Planner råd?

Der er situationer, hvor en finansiel rådgiver øvrige forretningsforbindelser eller partnerskaber kan påvirke deres personlige vurdering i forhold til din konto, eller på anden måde virker som en hæmsko for rådgiver til at handle i din bedste interesse.

For eksempel, hvis din rådgiver har et forhold til andre virksomheder, hvorved rådgiveren modtager en økonomisk fordel ved at sælge deres gensidige fonde eller forsikringer, så skal du være klar over dette.

7. Kan du få Omfanget af dit forhold skriftligt?

Din finansielle rådgiver bør være villige til at underskrive en skriftlig aftale, der indeholder de mest betydningsfulde form af din faglige forhold. Som et minimum bør aftalen angivet præcis, hvordan den finansielle rådgiver vil blive kompenseret, om de vil fungere som en betroet med hensyn til din konto, og om der er nogen faktiske eller potentielle interessekonflikter med deres andre faglige aktiviteter.

8. Er din Financial Planner Registreret som en investering rådgiver?

Spørg om enten rådgiver individuelt, eller hans eller hendes firma, er registreret som en investering rådgiver (RIA). Denne registrering kan enten ske på de statslige eller føderale myndigheder. Hvis rådgiveren er registreret, så spørge, hvordan de vil informere dig, når de optræder som en salgsagent af virksomheden, og hvornår de vil fungere som en investering rådgiver.

9. Hvad er potentielle interessekonflikter?

Med hensyn enhver mæglervirksomhed konto, som du kan åbne, bede rådgiveren til at rådgive dig om potentielle konflikter, som de måtte have når anbefale bestemte produkter. Også spørge, hvordan de vil udlevere disse interessekonflikter, før du køber produktet (herunder afsløre eventuelle betalinger eller incitamenter, rådgiveren kan modtage).

Svarene på disse spørgsmål bør være en vejledning til, om du skal leje en bestemt finansiel planlægger – eller løbe væk hurtigt. For endnu mere information om, hvordan du vælger en finansiel planlægger, der opfylder din families behov og mål – herunder flere spørgsmål, du skal spørge, inviterer jeg dig til Grib min Complete, GRATIS forbrugerbevidsthed Guide på:. chooseyourfinancialadvisor.com