Flere faktorer at overveje, når du begynder Oprettelse af din Udpegede Modtager Planer

Estate planlægning kan være kompliceret og forvirrende proces med mange familier, men det bør ikke være sådan. Proces bryder ned i mindre og enklere trin, kan man iværksætte en effektiv ejendom planlægning. En komponent i denne proces bør være de udpegede begunstigede planer, hvor de er tilgængelige.

Der er flere faktorer at overveje, når du begynder at oprette dine udpegede begunstigede planer. Her er de vigtigste elementer til at overveje, når du begynder processen

Seks gange at overveje:.

1. mæglervirksomhed, bank, pension og forsikring konti: Hvis du har nogen af ​​disse konti, bør du overveje at oprette en udpeget modtageren af ​​planen eller "betales ved døden" betyder for dem. Indstilling af en af ​​disse planer vil give dig mulighed for at styre din krop i stedet for ønsker død skifteretten og surrogat domstole. Dette vil spare tid og penge for de ønskede modtagere, og sikre, at dine ønsker vil blive taget hånd om

2. Fælles Lease:. Ved fastsættelsen dine regninger, overveje at bruge en fælles leasing, der er tilgængelige via din tilstand ikke er pensionskonti. Hvis du bruger en co-lejer med rettigheder efterladte (JTWROS), og én person dør, bliver det resterende medejer automatisk den nye ejer, og har direkte adgang til alle de privilegier kontoen. Når føjet til den udpegede modtager af planen, vil ikke blive givet disse konti til enhver ejerens død

3. Genkaldelig navne:. Som de fleste af aktiverne i planer i modtagerens navn trækkes tilbage, hvilket betyder, at de kan være erstattet af ejeren på ethvert tidspunkt i fremtiden. Dette giver mulighed for fleksibilitet, hvis du ønsker at ændre, eller hvis en eller flere af modtagerne passerer foran dig

4. Vær specifik:. Det er vigtigt, hvis du vil gøre den bedste brug af disse planer, er det nødvendigt at give meget specifikke anvisninger på, hvem der får hvad dollar beløb, eller hvad den bestemt procentdel af kontoen. Brug aldrig disse programmer til at udpege din ejendom som støttemodtager, da dette vil medføre, at aktivet for at vende tilbage til deres ejendom og udføres i administrationen af ​​hans sidste vilje og testamente, testamenter og surrogat domstole igen.

5. Give fuld offentliggørelse: Sørg for at give detaljerede oplysninger om hver modtager, som du planlægger at udpege disse planer. Dette bør omfatte navn, adresse, forhold, fødselsdato og skattemæssige identifikationsnummer eller CPR-numre. Hvis du undlader at fuldt videregive oplysninger om disse emner, kan det medføre unødvendige forsinkelser eller yderligere dokumentation af din død, eller hvis dine modtagere til at indgive deres indkomst.

6th kontrolleres regelmæssigt, samt enhver økonomisk eller aktiver dokumentation, det er vigtigt at holde dem opdateret. Jeg anbefaler dem at gennemgå mindst hvert tredje år eller tidligere, hvis du oplever en større liv begivenhed. Hvis der er ændringer behov, bør det være meget let at ændre disse navne til at udfylde en formular og sende det direkte

Kommentar:. Korrekt udførelse af den udpegede støttemodtager for hver ordning, mæglervirksomhed, bank, IRA, firma pension eller forsikringskontrakt, at du skal altid være det første skridt i enhver ejendom planen. Der er normalt ingen omkostninger til at indgive disse dokumenter, og de er let tilgængelige på de fleste finansielle institutioner. I nogle tilfælde vil disse planer kunne håndtere alle aktiver uden medvirken af ​​den pagt
.