A Simple Plan: købe aktier med en rabat til markedet

Lyder som det bør være en titel til en film, ikke sandt? Med al alvor selvom du kan og bør bruge denne strategi, især i en grim bjørn marked. Lader det i øjnene, der virkelig ved, hvornår vi er i bunden? Bestande, der ligner et godt køb i dag kan have deres værdier halveret i en kort periode. Betyder det, at du sidder på sidelinjen og vente på et opsving? Svaret er ja, men det er meget lettere sagt end gjort. Meget få mennesker vil investere i bunden af ​​markedet. Faktisk de fleste mennesker vente indtil det er for sent at komme ind på markedet. Med dette enkle plan du plejer nødt til at vente, og du ikke behøver at bekymre sig om, hvorvidt du har købt aktien for tidligt eller burde have ventet. Hvis du følger den strategi som skitseret vil du være i stand til at købe en aktie med rabat til den nuværende markedspris og hvis ikke stadig gøre et afkast, der ligger over gennemsnittet forventninger. Har jeg få din opmærksomhed?
En kort tid siden skrev jeg bundfiskeri Med Bears skitsere en procedure for at investere i dårlige markeder. Nu vil jeg gerne vise dig en anden strategi til brug for bjørn marked at investere, i virkeligheden det vil fungere i alle former for markeder, så længe du er en investor med realistiske afkastforventninger. På dette punkt vil jeg gerne opfordre dig til at læse bundfiskeri Med Bears begge strategier kan anvendes samtidig, og har potentiale til at blive en vigtig del af din investering planlægning. Må ikke narre dig selv alvorligt investere kræver planlægning! Alle kan købe aktier i et selskab, men overser det andet og vigtigste del af at investere -. Ordentlig penge forvaltning

bundfiskeri Med Bears brugte en fiktiv virksomhed handel på NYSE (New York Stock Exchange) under symbolet HUND. Denne illustration vil bruge en ETF (Exchange Traded Fund), som er sammensat af de største HUND virksomheder i USA og handles under symbolet (du gættede det) hunde. Husk, at selv om bestanden er fiktiv selve illustrationen er baseret på en faktisk ETF består af hunde og det gør handel på en større amerikansk børs. Vi ønsker at holde den strategi så virkelige som muligt uden at give nogen specifik investeringsrådgivning. Det er planen, at jeg gerne vil sætte fokus på og forlade investeringsbeslutninger og udvælgelse i dine kyndige hænder. Ja, jeg ved, jeg strøg dig lidt, men da du tog tid til at læse dette langt du vist, at du er åben for nye ideer og har nok sund fornuft at bestemme selv.

Tilbage til Simple Plan: Køb aktier med en rabat til den aktuelle markedspris. Hvordan gør man? Selvom konceptet er simpelt, tage engang at genlæse den strategi, da nogle af de instrumenter, der anvendes, kan være kompliceret og kræver fuld forståelse. Stol ikke på nogen andre, lære det selv, før du begynder implementering. Der er tre ting, du vil kræve umiddelbart før du begynder. De er penge, kontanter kurtage konto og en muligheder konto. Mens de to første er indlysende at have en optioner konto kan være ukendte. Men skal du bruge alle tre.

have alt på plads, og din konto er finansieret med $ 10.000 i kontanter, vil jeg ikke anbefale, at du skal bruge denne strategi med mindre. Vi køber investeringer kvalitet ikke spekulere. Alt mindre og dit afkast vil blive formindsket af Kommissionens omkostninger. På $ 10.000 plan Kommissionen omkostningerne er næsten ubetydelig, afhængigt af hvilken finansiel institution du har din konto. Nu, at du er klar til at gå, lad os se, hvordan og hvad du ville gøre for at købe aktier til en rabat i ETF hunde.

Mens dette skrives HUNDE ETF lukket på $ 8,24 per aktie. Husk selvom det er kun til demonstration den er baseret på en egentlig handel ETF. Da HUNDE er sammensat af nogle af de største amerikanske institutioner slås ned af de nuværende markedsforhold, kan dette være et godt tidspunkt til at hoppe i og investere. Da markedet er dårlig du er ikke sikker på, om aktierne vil gå endnu lavere eller om de bunden på dette niveau. Dit oplagte valg er at gå ud og købe 1.000 aktier i HUNDE på $ 8,24 for en samlet investering på $ 8240 før kommission. Resten af ​​illustrationen vil være baseret på omkostningerne før kommission. Det er én måde, og de fleste af os er bekendt med denne metode. Intet nyt her. Men lad os se lidt dybere og se, hvad vi afdække.

På det tidspunkt aktierne i HUNDE lukket på $ 8,24, sine 6 måneders $ 8 puts var handlet til $ 2,34 per PUT. Hvad er en PUT? Godt spørgsmål, jeg er glad for du spurgte. En PUT er en mulighed der giver ejeren ret til at sælge 100 aktier i et underliggende instrument til en bestemt pris fra en bestemt periode. I vores eksempel for eksempel ejer af en PUT med en strikekurs på $ 8 har højre (ikke pligt) til at sælge 100 aktier i HUNDE til sælgeren af ​​PUT (også kaldet forfatteren) på $ 8 pr aktie på når som helst under 6 måneders periode, uanset prisen på aktien. På den anden side sælgeren eller forfatteren af ​​PUT har en forpligtelse til at købe 100 aktier i HUNDE på $ 8 pr aktie i løbet af denne 6 måneders periode, uanset prisen på aktierne. Fik alt det? Hvis ikke læse den igen, før jeg vise dig, hvordan du kan drage fordel.

I stedet for direkte at købe 1.000 aktier i HUNDE på $ 8,24 du placerer dine penge i et højt udbytte pengemarkedsinstrument. Derefter sælge (eller skrive) 10 seks måneder $ 8 sætter på hunde til $ 2,34. Da hver PUT repræsenterer 100 aktier, og du solgte 10 sætter dig nu forpligtet til at købe 1.000 aktier i HUNDE på $ 8 per aktie. Til denne forpligtelse vil du modtage $ 2340 ($ 2,34 x 100x 10). Disse midler er dine til at holde. I løbet af de næste seks måneder kan forekomme tre mulige scenarier med hunde. Prisen på aktien kan gå op, ned eller forblive den samme. Korrekt? Jamen så lad os se hvad der sker med hvert scenarie.

Aktierne af hunde gå op i seks måneder. I dette tilfælde din upside potentiale er begrænset. Du er begrænset til den pris, du ville gennem almindelig metode købt bestanden plus præmien på sætter du har modtaget ($ 8,24 + $ 2,34 = $ 10,58). Alt over $ 10,58 er din cap. Men skulle dette ske dit afkast ved at bruge den simple plan er 28,3 procent i seks måneder. Dette omfatter ikke renter af din oprindelige kapital på $ 10.000. Alt i alt en temmelig god forrentning, en 57 procent annualiseret afkast. Skulle aktierne i HUNDE forblive på $ 8 eller ethvert beløb over dit afkast vil være nøjagtig den samme som ovenfor.

På den anden side bør prisen af ​​bestanden faldet under $ 8 pr aktie i løbet af denne 6 måneder periode den ejer af puts vil sælge dig 1.000 aktier i HUNDE på $ 8 per aktie, og du vil være forpligtet til at købe aktien på $ 8 pr aktie eller $ 8000. Men da du modtog en præmie for at sælge (skrive) den sætter din faktiske omkostninger for 1.000 aktier i HUNDE er $ 5.660 ($ 8.00- $ 2,34 x 1.000 = 5,66 $). Så længe bestanden er $ 5,66 eller højere du ikke har mistet noget. Havde du har købt aktierne direkte på $ 8.24 og bestanden handler nu på $ 5,66 dit tab ville være $ 2,58 per aktie eller 31,3 procent i modsætning til nul. Også huske på, at du nu har 1.000 aktier af hunde til en pris på $ 5,66 per aktie. Enhver stigning fra dette punkt er et overskud i lommen.

Tænk på denne strategi som et alternativ til direkte bestand køber. Det er en fantastisk måde at bunden fisk. Som jeg har nævnt før, meget få mennesker ved, når vi er i bunden. Nogle af os få heldige og købe på bunden, men dette er en undtagelse og ikke reglen. Investering kræver omhyggelig planlægning, held sker, men burde ikke påberåbes. Det minder mig om et ordsprog, at en brudt ur er lige mindst to gange om dagen. Men jeg foretrækker at have en gang, der kører. Hvad med dig? Anvend denne Simple Plan til din investering ideer og træning de mulige afkast. Det er den indsats
  værd.;