Faktura Factoring kunne være næste store ting for svig fidus, forudser Advokat

Faktura factoring kunne være næste store ting for bedrageri fupnummer, forudsiger advokat
Shaw Capital Management og finansiering tilbyde et komplet sortiment af factoring-tjenester, købsordre finansiering, og aktiv baseret finansiering, debitorer ledelse, og andre relaterede finansielle tjenesteydelser.
En af de største udfordringer for virksomhederne i det nuværende økonomiske klima er at få betalt fakturaer og brugen af ​​faktura factoring kan blive en betydelig område for bedrageri, ifølge specialist bedrageri advokat Arun Chauhan af Midlands firma Challinors

“. I det nuværende økonomiske klima brugen af ​​factoring bliver mere udbredt, &"; siger Arun, en
partner hos Challinors og leder af sin Svig & Asset Recovery afdeling. “ Problemet med at få betalte fakturaer er et voksende problem og en stigning i svindel i Factoring er et område, der ikke vil være immune over for denne trussel &";.

Spørgsmålet om faktura betaling er ikke enestående for den økonomiske klima, men en, der er stødt på alle virksomheder, og især nystartede virksomheder. Factoring er salg af et selskab &'; s fakturaer, med rabat, til et &'; Factor &'; - Typisk en finansiel institution - som så påtager sig kreditrisikoen af ​​konto debitorer og modtager kontanter som debitorerne bilægge deres konti. Virksomheden modtager derefter værdien af ​​fakturaen mindre en procentdel opbevares af virksomheden som deres gebyr for factoring service

“. Faktor vil typisk få en personlig garanti eller anden form for sikkerhed fra en direktør for et selskab inden påbegyndelsen af ​​enhver aftale, &"; forklarer Arun

Der er to specifikke typer af factoring -. Åbn og skjulte factoring. I Open factoring selskabet ikke noget imod, hvis kunderne vide, om de bruger en faktor. Skyldneren er sendt fakturaer faktor til at inddrive den pålydende værdi af fakturaerne.

Hvis en virksomhed har besluttet at faktor fakturaer for at forbedre cash flow, kan det ønsker at beholde denne fra sine kunder. Under disse omstændigheder praksis af &'; Lukket Factoring &'; bruges, som indebærer debitor bliver faktureret af selskabet ikke faktor, der bliver sendt fakturaen og derefter betaler en procentdel. Når skyldneren betaler fakturaen det skyldige beløb til faktor derefter betalt

“. Processen med factoring er modtagelige for svigagtig aktivitet, hvis der ikke er tilstrækkelig kontrol på plads inden for en virksomhed, &"; siger Arun. “ En administrerende direktør kan ikke være bekendt, at de, der beskæftiger sig med optagelse af fakturaer for selskabet godt kan udtænke en svigagtig ordning ved oprettelsen placeringen af ​​virksomheder: “ Det faktum, at postnummeret for en virksomhed er den samme eller i en lignende geografiske placering til debitor er en advarselsskilt skal kigge efter. En anden er, at der findes store faktura beløb i forhold til gennemsnittet for at debitor &";.

bedrageri er nogle gange ikke internt, men rent begået for at forårsage tab for Faktor. “ Et eksempel på dette blev afsløret i 2008, hvor direktørerne for en Manchester baseret computer firma,
Ravelle, blev dømt i en &pund; 3250000 bedrageri på sine kreditorer. Bedrageriet var centreret om oprettelsen af ​​falske salgsdokumenter og et indviklet net af koncerninterne transaktioner med henblik på at bedrage Factoring virksomheder i at yde finansiering til Ravelle koncernen. Dette er et glimrende eksempel på aftalt spil, som er en forudsætning for factoring bedrageri

“. Er kun muligt, hvis hemmelige aftaler mellem parterne eksisterer mange former for svig. I Ravelle tilfælde er aftalt spil mellem direktørerne gjorde det muligt for virksomheden at skabe &'; frisk luft &'; fakturaer og endnu vigtigere deltage i &'; cirkulær handel &' ;, det punkt er at skabe et komplekst sæt af handel krav, som tillader en systematisk bedrag af factoring selskab. Ordningerne, der holder virksomhederne kører ikke kunne have været gennemført uden den fortsatte input af partier på Ravelle, og en af ​​direktørerne var kvalificeret revisor &";

Han tilføjer:. &Ldquo; I det nuværende økonomiske klima fristelse for direktører til at krydse den linje, og deltage i Factoring svindel er større på grund af de begrænsninger på likviditeten. Enhver svigagtig aktivitet er bundet til at efterlade et spor af beviser for, at snart vil blive opdaget, og vores bedrageri specialiserede advokater er dygtige i at finde sådanne uoverensstemmelser. Bedrageriet vil med tiden blive opdaget, uanset hvor lille &";.

Challinors har kontorer i Birmingham centrum, Edgbaston, West Bromwich og Nottingham. Firmaet har 23 partnere og over 100 gebyr lønmodtagere, og er rangeret som en af ​​de øverste juridiske virksomheder i West Midlands, som er nummer 1 i Chambers UK Directory i en række kategorier. For mere information besøg:
Shaw Capital Management og Finansieringstilbud midler til en bred vifte af industrier og finansieringsbehov fleksible, at de fleste virksomheder nemt kan kvalificere sig til Restaurant   www.challinors.co.uk;...