Nu det bliver Personlig: Den FCA og personlige adfærd Authority Compliance Evidence Krav

Nu er det bliver Personlig: FCA og personlige adfærd Authority Compliance Evidence Krav

I UK Financial Services regulerende tumult, var 2013 naturligvis en deponering pege med den britiske tilsynsmyndighed Financial Conduct Authority (FCA), fordi den første gang det forfulgte flere civile og strafferetlige håndhævelsesforanstaltninger over for borgerne end virksomheder. En afgørende ændring, at masser af topledere og direktører synes stadig burde at forstå produceret af denne nye ordning, som faktisk bliver bygget på verdensplan efter krisen, er absolut den voksende krav om disse mennesker til at have kapacitet til at styre deres egen individuelle regulatoriske risiko. Selv om det kan synes som en ekstra og unødvendig byrde, som tilføjer en yderligere bekymring perle for allerede strakt topledere alligevel den voksende praktiske sandhed er, at den aktive anerkendelse og kontrol over personlige regulatoriske risici er den mest velegnede mulige forsikring for den enkelte, når og hvis opstår lovgivningsmæssige spørgsmål.

Det er klart topledere har fået en pligt til at bidrage til deres virksomhed være kompatibel og tilsvarende må forventes at demonstrere udledning af deres personlige forpligtelser og ansvarsområder. Inkluderet i den nye enkeltes kernekompetence have evnen til at styre deres egen individuelle regulatoriske risiko bringer i spil flere elementer til overvejelse:
Klar illustration, der viser en effektiv udførelse af ansvar er absolut en unik og anderledes vinkel til brugen af ​​jobbeskrivelser inden for interne miljø. Det er klart, at de virksomheder, der producerer jobbeskrivelsen i fremtiden vil nødt til at få dem til at være meget mere detaljeret i modsætning til dem i øjeblikket anvendes, og også for at beskytte både den enkelte plus virksomheden er det afgørende, at alle lovgivningsmæssige kriterier, niveauer af og matrix af ansvar, herunder virksomhedens forventninger er inkluderet. På et tidspunkt, som en daglig del i ledelsen af ​​virksomheden, ledende medarbejdere vil rutinemæssigt nødt til at samle og opbevare dokumentation for, at de er individuelt afladet alle deres forpligtelser og ansvar. Når deres rolle ændrer de bliver nødt til at udføre en intensiv dokumenteret hånd-over og accept af den indkommende manager til at sørge for, at alle berørte har formået deres personlige regulatorisk risiko tilstrækkeligt. Det kunne faktisk let betragtes som en hjemmeindustri dog det øgede niveau af dokumentation for jobbeskrivelser vil blive en afgørende del af muligt topledere til at udstille den rette udførelse af deres samlede ansvar.
Øge og udvikle viden og bevidsthed ikke blot det skiftende lovgivningsmæssige rammer, men også i konsekvenserne af ændringerne. Deltagelse i en konstant udvikling og rullende regulatorisk uddannelsesprogram eller foretage en forud aftalt institut ledet CPD kursus kan meget vel være en anden. Manglende forblive "på bolden" kan føre til en markant øget chance for handling for enhver uforberedt eller uvidende individuel håndhævelse og er generelt mere tilbøjelige til at føle hele byrden af ​​tilsynsmæssig håndhævelse. Hvis dette sker, og en senior manager endelig ender ikke blive forbudt som en del af enhver håndhævelsesforanstaltninger, er det meget sandsynligt, at denne person, der har “ kun &"; blevet idømt en bøde nogensinde vil arbejde igen i enhver ledende kapacitet i enhver finansielle tjenesteydelser firma.
Ved at etablere og udvikle en individuel personlig hvælving eller lager af beviser medfører it-sikkerhed, adgang og brug spørgsmål, at virksomhederne bliver nødt til at identificere og danner politik. Alle ledende medarbejdere bliver nødt til at opbygge og holde deres helt egen personlige dokumentation for en fuldstændig og fuldstændig tømning af deres forpligtelser, og dette virkelig skulle være bærbar, så de kan være i stand til at opfordre detaljerne på ethvert stadium af tvister i kommende år. For de kvantitative elementer dette virkelig kommer til at være en forholdsvis simpel proces, men der kan være ofte udfordringer, når kulturen tilsættes direkte i blandingen. Et hurtig sejr kunne muligvis være at akkumulere alle bestyrelsesmedlemmer og forskellige mødereferater, der giver dokumentation for problemet og engagement med den enkelte. At have en vurdering af omfanget af den dokumentation, der skal indsamles, kunne topledere tjek Rådet for Finansiel Stabilitet høring papir "øge intensiteten og effektivt tilsyn", der konstrueret en oversigt over “ indikatorer &"; . for topledere, som de er i stand til at påvise overensstemmelse i tillæg til en god kultur i hele virksomheden

Der er mange indikatorer for en sund risiko kultur, der bør overvejes kollektivt samt gensidigt forstærkende; tænker hver indikator i isolation vil overse den mangesidede karakter af risiko kultur. Disse indikatorer omfatter:
Tone fra toppen: Bestyrelsen og den øverste ledelse ville være startposition til indstilling af finansielle institution &'; s kerneværdier og risiko kultur, og også deres adfærd skal afspejle de værdier, der gik ind. Denne tendens til at bruge lederskab systematisk udvikling, overvågning, analyse og vurdering af kulturen inde i pengeinstitut gennem governance foranstaltninger effektive, herunder politikker, procedurer, interne attester og under-ledere udfører deres egne individuelle vurderinger
Ansvarlighed:. Succesfuld risikostyring kræver medarbejdere på alle niveauer til at forstå de grundlæggende værdier i institutionerne &'; risiko kultur sammen med sin tilgang til risiko, være i stand til at udføre deres foreskrevne roller, og blive bevidst, at de er holdt ansvarlige med hensyn til deres handlinger i forhold til institutionen &'; s risikoadfærd. Personale accept af risiko-relaterede mål og tilhørende værdier er afgørende
Effektiv udfordring:. En lyd risiko kultur fremmer et sted med effektiv udfordring, hvor beslutningsprocesser fremmer mange forskellige synspunkter, muliggøre afprøvning af den nuværende praksis, og stimulere en positiv ., kritisk holdning blandt medarbejderne sammen med et miljø med åben og konstruktivt engagement
Incitamenter: Ydelse og talent management bør fremme og styrke reparation af den finansielle institution &'; s ønskede risikostyring adfærd. Finansielle og ikke-finansielle incitamenter bør sikre de grundlæggende værdier og risiko kultur på alle niveauer i den finansielle institution

Disse er generelt forstærkes yderligere af andre meddelelser til den øverste ledelse adfærd herunder;.
Blive dedikeret til at etablere, overvågning og gennemførelse af en effektiv risikoappetit erklæring, understøtter den finansielle institution &'; s. risikostyring strategi og den er integreret med den overordnede forretningsstrategi
udvikle en klar opfattelse af risikoen kultur, hvor de stræber efter den finansielle institution, systematisk overvågning og evaluere den fremherskende risikoen kultur og proaktivt løsning af de identificerede elementer af svaghed eller bekymring.
Fremme gennem handlinger og ord en risiko kultur, der forventer integritet og en god strategi for risiko. Bestyrelsen og den øverste ledelse fremme en åben udveksling af synspunkter, udfordring og debat, herunder garanterer alle direktører har de værktøjer, ressourcer og data til at udføre deres roller effektivt, især deres udfordring funktion.
Engager mekanismer, herunder talentudvikling og generationsskifte , som vil bidrage til at reducere indflydelsen af ​​dominerende personligheder og adfærd
Systematisk vurdere, om de gik ind værdier kommunikeres og efterfølges af ledelse og medarbejdere på alle niveauer til at sørge for, at “. tone i midten &"; og gennem hele institutionen matcher “ tone i toppen &" ;.
Anvender hensigtsmæssige mekanismer på plads til at vurdere, hvorvidt risikovilligheden erklæring, risikostyring strategi og overordnede forretningsstrategi er klart forstået og omfavnet af ledelsen og personalet på alle niveauer, og reelt en del af beslutnings- og processer i virksomheden
etablerede en kompensation, som understøtter institutionen &'; s. gik ind kerneværdier og fremmer forsigtig risikoadfærd
Generer en klar viden om. standard og sammenhæng i beslutningsprocessen i hele virksomheden, herunder hvordan beslutningsprocessen er i overensstemmelse med den finansielle institution &'; s. risikovillighed samt forretningsstrategien
Give og analysere klare synspunkter om de forretningsområder, som menes at udgøre den største udfordringer til risikostyring, f.eks usædvanligt profitable aspekter af virksomheden, der er udsat for en konstruktiv og troværdig udfordring i forhold til den risikofrie afkast balance.
Overvåg hvor hurtigt spørgsmål, som bestyrelsen, vejledere, intern revision sammen med andre styrefunktioner behandles af ledelsen.
Implementere og forankre klare metoder til at være sikker på, at eventuelle fejl eller nær-fejl i risiko kultur, (internt eller eksternt), gennemgås regelmæssigt (i det mindste årligt) på alle niveauer i organisationen, og derfor ses som en mulighed for at styrke den finansielle institution &'; s risiko kultur gøre den mere effektiv
Analysere og velformulerede erfaringer fra nyligt sammen med tidligere fejl, der er beskrevet som en mulig mulighed for at styrke firmaet &'; s. risiko kultur og til at producere en katalysator for visse ændringer for fremtiden.

Et sidste punkt omkring vedligeholdelse af personlige dokumentation for den overensstemmende udførelse af lovgivningsmæssige forpligtelser vedrører intellektuel ejendomsret. Når en senior manager ændrer virksomhederne det virkelig er helt rimeligt, at de er i stand til at bevare suite af dokumenter for at muliggøre deres kompatibel adfærd, men i betragtning af, at mindst flere af dokumenterne kunne være til forretningsfolk følsomme, og også være den intellektuelle ejendom firmaet, fornuftige ordninger skal oprettes for at gøre det muligt for senior manager få adgang til dokumenterne i henhold til specifikke situationer, efterhånden som de bliver ikke længere arbejder for firmaet

Governance pakker kan ses på http:. //fcaapplicationgovernance.com/
.