Fraud Detection: Sådan Detect Svig i en Virksomhed

Øget opdagelse betyder at finde flere bedrageri hurtigere. Sjældent ser vi organisationer, der nøje spore tab svig på daglig basis (og foretage ændringer i deres detektionssystemer som resultat), men også ved, hvordan man justerer deres indsats, som de ser tingene går skævt.

I ekstrem, hvis vi skulle fjerne afsløring værktøjer og funktioner fra en organisation, ville vi nødt til at vente for kunderne at fortælle os, at deres kredit alt er opbrugt, eller at deres erklæring var ankommet med transaktioner, at de ikke genkender. Disse kan derefter undersøges, tilbagebetales, opkræves-back, osv, men tabene vil være alt for høj. Ofte i andre brancher er der mere udfordrende spørgsmål af detektion -. Dvs forsikringsselskaber ofte ALDRIG se tabet, da det bliver betalt i og blandt de store fordringer udbetalinger, der er lavet

I modsætning hertil, hvis vi så en kunde med daglige brug af deres kort til seks på hinanden følgende dage i en ATM i Canada for det maksimale beløb, kan vi undersøge dette ved at kalde kunden – eller bare spærre kortet, når vi ser, at det også har været brugt i Sainsbury i Storbritannien i mellem disse ATM transaktioner. En endnu bedre scenarie ville være, når den første ATM-transaktionen fandt sted kun tre timer efter sidste britiske kortet tilstedeværende transaktion – hvor eksempel svig tilsyneladende kunne blive stoppet, før vi mister nogen penge. Tilsvarende varer sendt ud en-masse fra en forhandler fra internet ordrer bør medføre en vis bekymring, som bør gentage adresse ændringer, eller gentage restitutioner eller forsikringskrav krav.

Så dette igen fører os til transaktionen pointsystemer, klog og klar analyse af mønstre, regler indbygget i vores godkendelsesordninger, tidligere indsats på kompromiser, sporing af transaktioner og leder efter mønstre. Løsningerne kan få ganske komplekse, som de burde være.

Hvis kortet virksomheder afhængige af kun ét system, eller en proces, der bygger på "kvartalsvise opdateringer" i scorecards, så vil de ikke gør nok. I dag bør vi se på svig, der skete i går for at gøre afsløring værktøjer bedre i morgen, og i realtid hvor det er muligt
.